הפרק בפודקאסט שורה תחתונה של סוויץ' סוכנות לביטוח, מתמקד באחת השאלות שמעסיקות כל משקיע: מה עושים עם הכסף כשהעולם בוער סביבנו. מתוך השיחה עולים כמה מסרים חדים וברורים:
הרבה אנשים נבהלים ורצים לשנות מסלולי השקעה בפנסיות, בקרנות או בתיקי ההשקעות. אבל ברוב המקרים המלחמה כבר מתומחרת בשוק עוד לפני שהציבור מספיק להגיב. כלומר, הניסיון לתזמן את השוק בזמן כזה הוא כמעט מתכון להפסד.
באופן מפתיע, גם אחרי אירועים ביטחוניים קשים, מדדי הבורסה בארץ ובעולם התאוששו במהירות. ההיסטוריה מוכיחה שבטווח הארוך, שוקי המניות נוטים לעלות בעשרות ואף מאות אחוזים אחרי עשור, גם לאחר מלחמות קשות כמו מלחמת העולם השנייה, וייטנאם והמפרץ.
לבנות תוכנית השקעה אסטרטגית מראש ולא לרוץ לשנות אותה מתוך פחד.
לשמור על גיוון בתיק – שילוב בין מסלולים מנייתיים וסולידיים, וגם התחשבות בהשפעת המט"ח.
להחזיק תמיד כרית ביטחון נזילה – כסף בצד למצבי חירום, שלא חשוף לירידות חדות.
הרגש הוא האויב הגדול ביותר. מחקרים וגם ניסיון בשטח מראים שאנשים שונאים הפסדים הרבה יותר משהם שמחים על רווחים, ולכן נוטים לקבל החלטות מהבטן. כדי להתמודד עם זה, חן ובן ממליצים:
לא לבדוק את התיק כל יום.
לעצור רגע לפני פעולה ולשאול אם היא נובעת מפחד או משיקול אסטרטגי.
לזכור את החוק החשוב ביותר: השוק נוטה לעלות לאורך זמן.
❗הטעות הנפוצה בזמן מלחמה📈 איך השוק באמת מגיב💡 מה כן בשליטתנו🧠 הפסיכולוגיה של המשקיע
בפרק שמסקרן כל משפחה בישראל, צוללים בני והדר, מסוכנות הביטוח והפיננסים סוויץ', אל עומק השאלות שכולנו מדחיקים: איפה אנחנו שורפים כסף בלי לשים לב, ואיך טעויות קטנות של מנוי שלא השתמשנו בו, פוליסת ביטוח כפולה או עוד לילה במסעדה, עלולות להסתכם במאות אלפי שקלים לאורך השנים.
הדר משתף במקרים קיצוניים ממשפחות ששילמו אלפי שקלים על ביטוחים מיותרים, מסביר מתי לאחד הלוואות, ואיך לזהות מתי השקעה היא באמת השקעה – ומתי היא פשוט "פומו" יקר במיוחד.
אבל זה לא רק על מספרים. זה פרק על אחריות, על בחירות יומיומיות, על הפער בין לחיות את הרגע לבין לחיות על הקצה.
💡 למי זה מיועד? לכל משפחה ישראלית שרוצה להתחיל לקחת שליטה כלכלית, בלי הדרמות, אלא דרך סדר, תכנון, ואפילו קצת פשטות.
"השקל שלא שמתם לב אליו היום הוא זה שיהיה חסר לכם בחודש הבא."
האם אתם משקיעים יותר זמן בתכנון החופשה הבאה מאשר בתכנון העתיד הכלכלי שלכם?
מרגישים שהייתם צריכים לדעת יותר על כסף בגיל צעיר יותר, ואולי אפילו אומרים לעצמכם "אם רק הייתי שם את הפנסיה במסלול מניות אז..."? אתם לא לבד, בפרק הראשון של הפודקאסט שורה תחתונה מבית סוויץ' סוכנות לביטוח, אנחנו צוללים עמוק לטעויות הפיננסיות שעולות לנו ביקור.
רובנו "מתעוררים" בשלב מסוים, לעיתים בגיל 40 או 50, ומבינים שההחלטות הכלכליות שלנו לא תמיד שירתו אותנו לטווח הארוך. החדשות הטובות? אף פעם לא מאוחר מדי לקחת את המושכות לידיים, וכל טעות היא שיעור בדרך להצלחה פיננסית.
בפרק סוחף וכנה עד כאב, נצלול לעומק הטעויות הפיננסיות הנפוצות ביותר שרובנו עושים – לפעמים בלי לשים לב. נחשוף למה תכנון פיננסי ארוך טווח הוא לא מותרות אלא הכרח קיומי, ואיך היעדרותו יכול להשאיר אתכם עם חלומות מנופצים ותסכול גדול.
נגלה יחד:
הצטרפו אלינו לשיחה בגובה העיניים, בלי שיפוטיות ועם המון דוגמאות מהחיים האמיתיים (אולי אפילו כמה וידויים אישיים בדרך...). זה הזמן להפסיק להרגיש שהכסף מנהל אתכם, ולהתחיל לנהל אותו בעצמכם. כי לכל אחד ואחת מגיע עתיד פיננסי יציב ובטוח, והמסע הזה מתחיל בצעד קטן אחד. האזינו עכשיו – זה עשוי להיות הפרק שישנה את חייכם הכלכליים!
ואל תשכחו להמשיך לעקוב, יש לנו עוד הרבה טיפים וכלים לחלוק איתכם בפרקים הבאים.
