הפרק בפודקאסט שורה תחתונה של סוויץ' סוכנות לביטוח, מתמקד באחת השאלות שמעסיקות כל משקיע: מה עושים עם הכסף כשהעולם בוער סביבנו. מתוך השיחה עולים כמה מסרים חדים וברורים:
הרבה אנשים נבהלים ורצים לשנות מסלולי השקעה בפנסיות, בקרנות או בתיקי ההשקעות. אבל ברוב המקרים המלחמה כבר מתומחרת בשוק עוד לפני שהציבור מספיק להגיב. כלומר, הניסיון לתזמן את השוק בזמן כזה הוא כמעט מתכון להפסד.
באופן מפתיע, גם אחרי אירועים ביטחוניים קשים, מדדי הבורסה בארץ ובעולם התאוששו במהירות. ההיסטוריה מוכיחה שבטווח הארוך, שוקי המניות נוטים לעלות בעשרות ואף מאות אחוזים אחרי עשור, גם לאחר מלחמות קשות כמו מלחמת העולם השנייה, וייטנאם והמפרץ.
לבנות תוכנית השקעה אסטרטגית מראש ולא לרוץ לשנות אותה מתוך פחד.
לשמור על גיוון בתיק – שילוב בין מסלולים מנייתיים וסולידיים, וגם התחשבות בהשפעת המט"ח.
להחזיק תמיד כרית ביטחון נזילה – כסף בצד למצבי חירום, שלא חשוף לירידות חדות.
הרגש הוא האויב הגדול ביותר. מחקרים וגם ניסיון בשטח מראים שאנשים שונאים הפסדים הרבה יותר משהם שמחים על רווחים, ולכן נוטים לקבל החלטות מהבטן. כדי להתמודד עם זה, חן ובן ממליצים:
לא לבדוק את התיק כל יום.
לעצור רגע לפני פעולה ולשאול אם היא נובעת מפחד או משיקול אסטרטגי.
לזכור את החוק החשוב ביותר: השוק נוטה לעלות לאורך זמן.
❗הטעות הנפוצה בזמן מלחמה📈 איך השוק באמת מגיב💡 מה כן בשליטתנו🧠 הפסיכולוגיה של המשקיע