Kolikrát už jsme od klientů slyšeli větu: „Škoda, že jsme vás nepotkali dřív.“ V tomhle díle mluvíme o tom, proč ji slyšíme tak často a v čem našim klientům nejvíc pomáháme.

Probereme typické chyby, které lidé dělají ještě předtím, než přijdou za námi: investice bez analýzy, nulová strategie, špatně nastavené pojištění, přebytečné rezervy, produkty, které jen stojí peníze.

V tomto díle se zaměřujeme na klienty v důchodovém věku – skupinu, která už nehledá růst, ale jistotu a klid.
Bavíme se o tom, jak přemýšlet o majetku, když už nejde o vydělávání, ale o udržení hodnoty a důstojného života.

Vysvětlíme rozdíl mezi konečnou a nekonečnou rentou, proč je období mezi prací a důchodem klíčové pro stabilitu, a proč „klid“ neznamená nečinnost.

V této epizodě se bavíme o jedné z nejpodceňovanějších částí životního pojištění – zdravotním dotazníku. Vysvětlíme, proč je tak důležité uvádět všechny informace pravdivě, jaké následky může mít zamlčení zdravotního stavu a proč mohou někdy "rady" ze strany některých poradců stát klienta později statisíce.

Trhy nejsou jen o číslech, jsou zrcadlem nás samotných. V tomto díle rozebíráme, proč volatilita, inflace a finanční krize odhalují hlubší vzorce lidského chování.

Bavíme se o FOMO efektu, nenažranosti, strachu, ale i o tom, proč lidé stále věří rychlým zkratkám a podvodným systémům.

Jak naše trpělivost (nebo spíš její absence) ničí výsledky?Proč investování a vztahy stojí na stejných principech - důvěře, trpělivosti a odvaze?

Většina rodičů chce pro své děti hlavně jistotu. Proto sahá po dětských účtech nebo stavebním spoření. Jenže inflace mezitím ukusuje hodnotu peněz a reálný výnos je mizivý!

V tomto díle si vysvětlíme, proč samotné spoření nestačí, jak nastavit chytré investice s dlouhým horizontem, a jak děti zapojit do rodinných financí. Prozradíme Vám tipy, jak učit děti finanční gramotnosti v praxi – od rodinné banky, přes kapesné až po charitativní rozpočet.

Dědictví není jen o majetku, ale i o hodnotách, vztazích a odpovědnosti.

V tomto díle se podíváme na to, proč se sourozenci často hádají, jaké jsou právní a daňové souvislosti, jak ochránit rodinné bohatství a proč je lepší připravit dědictví už za života.
Sdílíme i příběhy známých osobností a rodinných firem, kde se ukazuje, že skutečné dědictví není jen o penězích, ale o tom, co po nás zůstane.

Podnikatel a investor – dvě role, které si lidé často pletou. Jeden je dravec, co jde all-in a tvoří hodnotu. Druhý je správce, který chrání a zhodnocuje majetek.

V téhle epizodě řešíme, proč není dobré míchat tyto světy, jak se liší mentalita, cíle i rizika a kdy má smysl přepnout z podnikatele na investora.

S Vojtou se podíváme na největší investiční kauzy posledních let – od problémů skupiny RSBC, přes Fair Credit až po Arca Investments.

Pobavíme se o tom, jak k ochraně majetku přistupujeme my a jak funguje náš analytický tým, který pomáhá předcházet nákupu rizikových aktiv.

V dnešním díle se podělíme o příběh klienta, který už svého finančního poradce měl. Přesto jsme se potkali a jeho reakce po prvním setkání byla jasná.

Proč se rozhodl pro změnu? Co ho na našem přístupu překvapilo? A v čem spočívá rozdíl mezi „mít poradce“ a „mít partnera, který se opravdu stará o vaše finance“?

Poslechněte si, jak vypadá spolupráce, která má hlavu a patu a proč kvalita služby dělá zásadní rozdíl.

Druhá část: 24 principů, které odhalují, jak naši nejúspěšnější klienti přemýšlí, jak vidí svou budoucnost a co v naší spolupráci skutečně nacházejí.

Proč s nimi neřešíme jen finance, ale i investice do sebe sama – ty, které rozhodují o dlouhodobém úspěchu.

Co dělají a jak se chovají naši nejúspěšnější klienti? Co je spojuje? Jaké máme požadavky na spolupráci a co naopak očekávají oni od nás?
V první části se dozvíte 12 principů, které spojují naše nejúspěšnější klienty.

Při spolupráci s klienty se pravidelně setkáváme s různými mýty a mylnými představami o financích. Vybrali jsme proto 10 těch nejčastějších, které mezi lidmi kolují, a rozhodli jsme se je vysvětlit a uvést na pravou míru.

S Honzou Drškou, technickým inspektorem nemovitostí, o nejčastějších skrytých vadách a nedostatcích, které trápí prodávané domy a byty, a o tom, na co si dát pozor před koupí či stavbou nemovitosti.

Dnes se pobavíme o tom, kdo jsou naši klienti a proč je pro nás důležité, jestli jsou tvůrci svého života, nebo spíš oběťmi okolností.

Jak jste na tom vy? Jste oběť nebo tvůrce?

Kdy dává smysl vlastní bydlení a kdy nájem? Jak jsme na tom s vlastním bydlením v ČR vs. Evropa? Proč brát bydlení jako přípravu na stáří? Na co brát ohled, když řeším hypotéku? Jak nám pomáhá inflace? Proč nesledovat jen úrokovou sazbu u úvěru?

V jubilejním 50. díle se podíváme na investiční otázky jako: Proč investovat? Spoříte, nebo investujete? Co je investiční trojúhelník? Jak inflace "žere" úspory? Jaké jsou hlavní třídy aktiv? Proč nesázet vše na jednu kartu? Jak se bránit šmejdům a jak velkou roli hraje v investicích naše psychika?

Jak přistupovat ke svému životu zodpovědně? Proč je životní pojistka povinnost, ne volba? Proč nejde o to jestli, ale jak kvalitně je nastavena? Jaká je cena produktivního života? Jakou roli hraje v nastavení pojistky státní sociální systém? Co je to IDA a IOLDP a proč jsou důležité?

A závěrem praktická rada, jak si zjistit, jestli mám svoji pojistku správně nastavenou.

Jaké jsou nejčastější chyby v pojištění nemovitosti? Co vše kryje pojištění domácnosti? Proč je klíčové pojištění odpovědnosti? Jak správně nastavit "povko" a "havko"? Proč by OSVČ měli řešit pojištění podnikatelských rizik? Proč (ne)využívat online srovnavače pojištění?

Co je základní stavební kámen budování majetku? Jaký je rozdíl mezi rezervou a investicemi? Proč je rezerva důležitá? Kolik by měla být? Jak ji vytvořit? Proč je to součást větší strategie?

Do jaké společenské a ekonomické třídy patříte? Podle čeho se vlastně určují tyto třídy? A co dělají bohatí lidé jinak než ostatní?
Mrkneme se i na zajímavý paradox: Jak je možné, že člověk s průměrným platem může patřit do vyšší třídy než ten, kdo vydělává 100 000 Kč měsíčně?