Ředitel pobočky Partners Banky v pražské Zbraslavi, Dušan Zenáhlík, tvrdí, že čas je ve vztahu k tvorbě majetku největší silou, kterou máme. Poslechněte si další díl Partners Podcastu, kde jsou trpělivost a disciplína hlavním tématem.
Martin Tománek a Marcel Vanduch rozebírají v novém díle podcastu aktuální kauzu investiční skupiny RSBC, která má potíže se splácením závazků, a vysvětlují, co to znamená pro investory jejích fondů. Dále se podívají na dividendováETF s podezřele vysokými výnosy, která mohou být spíš pastí než příležitostí. A nakonec: proč letos zlato tak vystřelilo nahoru, a jestli už náhodou není příliš drahé.
V dalším dílu podcastu Partners si povídáme s ředitelem Operations Petrem Bartošem o tom, jaké novinky Orfeus brzy přinese poradcům, pobočkám i manažerům, a v čem spočívá jeho skutečná přidaná hodnota.
Proč máme OCP a jak nově komunikovat investice klientům? Na co vznikl nový manuál a jaká je budoucnost investic? O top projektu Partners jsme si povídali s Petrem Borkovcem.
Čím nyní žije pojišťovna Simplea? O indexaci pojistného, LTC, ale i novince v podobě životního pojištění na bázi přirozeného pojistného jsme si povídali s šéfem a zakladatelem pojišťovny Simplea Martinem Švecem.
Další díl podcastu z dílny Partners se věnuje investicím do nemovitostního fondu Ambeat Care, který se zaměřuje na budování a provoz moderních zařízení dlouhodobé péče pro seniory. Hostem byl tentokrát Martin Švec, generální ředitel pojišťovny Simplea, který stál u vzniku fondu. Vysvětluje, jak fond funguje, do jakých projektů investuje, jak vzniká jeho výnosový potenciál a proč může být pro klienty atraktivní alternativou k tradičním nemovitostním fondům. Rozebírá také parametry výběru nemovitostí, očekávané zhodnocení a specifika tohoto sektoru, který na rozdíl od komerčních nemovitostí nabízí stabilní výnosy a zároveň sociální přesah v podobě řešení rostoucí poptávky po péči o stárnoucí populaci.
Mojmír Doležel, majitel kanceláře ve Výstavní ulici v Brně, mluví o tom, jak v praxi nastavuje služby Partners Banky novému klientovi. A taky říká, že v oblasti úvěrů se již považuje za čistokrevného bankéře, protože mezi jeho týmem, úvěrovým oddělením Banky a Riskem už žádný prostředník není – všechny podmínky a metodiku tedy musí mít „v malíku“.
Tento díl se zaměřuje na praktické rady, jak s leady efektivně pracovat a vydělávat na nich. Hostem je Ondřej Kobza, šéf brněnské franšízy Partners s více než desetiletou zkušeností s budováním klientského kmene, který z velké části vznikl právě díky leadům. Vysvětluje, že nejsou vhodné pro úplné nováčky, neboť vyžadují už jistou schopnost rozpoznat chování a impulsy klientů. Detailně taky Honza rozebírá práci s jednotlivými typy leadů zaměřenými na hypotéky, životní pojištění, investice a spořicí produkty. Taky zdůrazňuje nutnost systematičnosti a vytrvalosti, protože přichází až s vyšším počtem zpracovaných kontaktů a dlouhodobou prací.
Burza leadů je poklad pro všechny poradce Partners, kteří chtějí obchodně růst. Hosté moderátora Martina Vlnase Monika Pazderová a Honza Malý představují, jak burza funguje, jaké benefity přináší a jak díky ní lze získat nové klienty. Odhalují také rozdíly jednotlivých typů leadů (externí, interní, sirotci), přibližují úspěšnost a náročnost jejich zpracování i ekonomickou stránku – ceny za leady, návratnost investice a možnost získávat zásluhové kredity. Vše je podloženo konkrétními čísly a praktickými zkušenosti z call centra. Monika s Honzou také poradí, jak systematicky k leadům přistupovat a nenechat se odradit prvotními neúspěchy.
Martin Tománek sice otevřel další díl podcastu pohledem na vývoj na akciových trzích, ale pak přešel k investičním podvodům a už u nich zůstal. Věnoval se Pump-and-Dump schématům (ve stylu filmu Vlk z Wall Street) a manipulacím zaznamenaným poslední dobou v Česku: investice do zlata, falešní zaměstnanci České národní banky, obří kauza Glocin, v níž přišly o peníze i známé osobnosti. Buďte ve střehu a chraňte své peníze!
Od spuštění banky se v oblasti onboardingu přes aplikaci hodně změnilo. Od nasazení liveness check přes nahrazení procesu "Amálka" až po doplnění affiliate kódu či MGM kampani. O tom všem si povídá Jana Kafková, account manažerka Partners Banky s Ladou Kičmerovou, šéfkou marketingu a klientského servisu.
Private Markets, neboli soukromé trhy. Zajímají se o ně média, investoři, čím dál víc i laická veřejnost. Poslechněte si, jak se liší od veřejných trhů a jak fungují. Taky se dozvíte, na jaké firmy se tyto trhy zaměřují i jak na s nimi spojené investice nahlížejí portfolio manažeři. Objasníme také tzv. Private Debt, čili soukromý dluh, jeden z nejdynamičtěji rostoucích segmentů alternativních investic. Prozradíme,jaké lze očekávat výnosy i s jakými investičními horizony nutno počítat. A víte, co říká J-křivka? To a mnohem víc v novém díle našeho podcastu.
Partners Banka zažila boom v poskytování hypotečních úvěrů, což přineslo řadu nových podnětů týkajících se úvěrového procesu. Chceme, aby žádost i čerpání půjčky bylo pro poradce i klienty snazší a srozumitelnější. Protože nejen výhodné sazby, ale i kvalitní servis stojí je nutný. Jana Kafková, account manažerka Partners Banky, si s Ladou Kičmerovou povídá také o detailech žhavé novinky, nedávnospuštěné Půjčce na bydlení PLUS.
Poslechněte si speciální díl, který se věnuje jedinému tématu, a to Rentea Alternativnímu účastnickému fondu (ALTUF). Martin Tománek přiblíží první investice, které ALTUF realizoval k těmto fondům: Penta Equity, J&T ARCH INVESTMENTS, Merity investiční fond, Orbit Growth Debt II a KAYA 5.
Nový díl našeho podcastu je o dokumentu Zlatý plán, který od dubnové premiéry přilákal přes 6 000 diváků a drží se na druhé příčce mezi letošními dokumenty. Proč snímek posouvá vnímání finančního poradenství a prokazatelně zvyšuje finanční gramotnost? Jak mohou manažeři využít filmové projekce a následné debaty k získání klientů i posílení značky Partners? A na co si dát pozor, abyste měli plno? Přidáme case-study z Kroměříže: 120 hostů, minimální náklady, maximální dopad. Prozradíme, proč zatím zůstává exkluzivita jen pro kina, kdy by se film mohl objevit na streamovacích platformách, kdy pro vás k volně k dispozici a jestli už se rýsuje pokračování. Přejeme příjemný poslech!
Nový díl Investičního Freshe se z velké částí točí kolem amerického dolaru. Oficiální měna Spojených států letos zaznamenala nejhorší první pololetí za víc než 50 let – přesně od roku 1973, kdy došlo k zániku takzvaného brettonwoodského měnového systému (standardu zlatého dolaru a fixních měnových kurzů). Proč vlastně došlo po půl století k tak obrovskému propadu? A jak se rostoucí dluhy americké vlády, snížení ratingu USA, Trumpova cla i jeho útoky na FED odrážejí v očích investorů? Zamyslíme se ale i nad tím, že přes veškeré „trable“ nejsou poslední ekonomickádata vůbec k zahození, globální ekonomika jede dál. A na závěr trpělivým posluchačům odhalíme jedno investiční doporučení pro dynamické investory – vysvětlíme, proč je vhodné do portfolia zařadit akcie malých firem.
O aktivních klientech se mluví ve všech pádech, protože jsou to nejcennější, co může banka mít. Díky nim se naučíme hodně o tom, jak se chovají ke svým příjmům a výdajům, více je spojíme s brandem, snáze je přivedeme k poradenství – a kruh služby od Partners se tím uzavře a budeme o ně moci pečovat ještě líp. Jana Kafková si povídala s Ladou Kičmerovou, šéfkou Klientského servisu a Distribuce Partners Banky nejen o tom, kde data o aktivitě klientů hledat.
Americké akcie byly zaklínadlem, čas se ale na trzích hodně změnil – evropské akcie a akcie rozvíjejících se trhů od začátku roku výrazně překonávají ty americké, které jsou dost drahé, čím ztrácejí na atraktivitě. Dozvíte se, proč jsouinvestoři nyní k USA poměrně pesimističtí, dokonce by se jejich nálada mohla popsat slovy „Sell America“. Ponuřejší atmosféru umocnilo snížení ratingu Ameriky z AAA na AA agenturou Moody’s – že by varování kvůli rostoucímu zadlužení a vysokým deficitům federální vlády? Jedním dechem nutno dodat, že krizový vývoj v USA analytici neočekávají. Konečně k americkému dolaru žádná alternativa neexistuje – ani evropské euro nebo japonský jen takovou sílu nemají. I proto je diverzifikace stále základním stavebním kamenem dobrého portfolia – a to jsme v Investičním Freshi vždycky tvrdili.
Jak si má investor překládat výroky amerického prezidenta Donalda Trumpa? Proč jsou výzvy Elona Muska k odchodu USA z NATO předčasné, ba přímo přehnané? A jak se na evropské straně Atlantiku vyvíjejí revoluční nálady v Německu a plány nastávajícího kancléře Friedricha Merze na znovuvyzbrojení a hospodářské oživení Spolkové republiky? V aktuálním vydání Investičního freshe probereme i poslední dobou se trápící americké akcie, a naopak zářící evropské. Chcete vědět, proč se to děje? Stačí se zaposlouchat.
Každý den se po celém světě uskuteční miliardy platebních transakcí, peníze zkrátka hýbou světem. Mimochodem víte, kdo může za jejich vznik? Zkuste si tipnout, než si odpověďnajdete na internetu nebo se zeptáte AI… A právě proto, že Partners Banka svým klientům zajišťuje bezpečné a superrychlé platby, pozvala si tentokrát Jana Kafková k mikrofonu šéfa vývoje plateb Lukáše Klímu. Povídali si ospuštěné kategorizaci plateb, nastavení a chování trvalých příkazů a notifikací, sweepu, o rozdílu mezi instantní platbou a standardní i pravidlech fungování. Dozvíte se taky, co nového se chystá pro letošní rok.