Alors que le froid s’installe, les Canadiens le ressentent autant dans l’air que dans leur portefeuille. Le dernier Indice d’endettement des consommateurs MNP a chuté de deux points, atteignant 86, son plus bas niveau pour un mois de septembre depuis 2023, soulignant à quel point de nombreux ménages sont devenus vulnérables. Confrontés à une incertitude économique persistante, à la hausse des coûts d’emprunt et à l’insécurité croissante de l’emploi, les Canadiens sont contraints de faire des choix difficiles entre garder leur maison au chaud ou mettre de la nourriture sur la table.

As the temperature drops, Canadians are feeling the chill. Not just in the air but in their wallets. The latest MNP Consumer Debt Index has fallen two points to 86, its lowest September reading since 2023, underscoring how fragile many households have become. Faced with persistent economic uncertainty, rising borrowing costs, and growing job insecurity, Canadians are being forced into difficult “heat or eat” decisions and choosing between keeping their homes warm or keeping food on the table.

Beaucoup de Canadiens se sentent accablés par leurs dettes et supposent que la faillite est leur seule issue. C’est un mot qui porte un lourd fardeau et une forte stigmatisation, et pour ceux qui traversent des difficultés, cela peut sembler être le seul choix. Mais en réalité, il existe d’autres solutions qui peuvent apporter un soulagement, préserver les biens et mettre une personne sur la voie du rétablissement financier.

Many Canadians feel overwhelmed by debt and assume bankruptcy is their only way out. It’s a word that carries a lot of weight and stigma, and for those who are struggling, it can seem like the only choice. But the truth is there are other solutions that can provide relief, preserve assets, and set someone on the path toward financial recovery.

Avec la hausse de l’inflation, l’augmentation des coûts du logement et l’accumulation des dépenses quotidiennes, de nombreux Canadiens constatent que leur salaire ne leur permet plus de vivre aussi confortablement qu’auparavant. Que vous essayiez de rembourser vos dettes, d’économiser pour les jours difficiles ou de profiter d’une plus grande liberté financière, une option à envisager est celle d’un travail complémentaire.

With inflation on the rise, housing costs climbing, and everyday expenses adding up, many Canadians are finding their pay cheques don’t stretch as far as they used to. Whether you’re trying to pay down debt, save for a rainy day, or enjoy a bit more financial freedom, one option worth considering is a side hustle.

À l’approche de l’été, les Canadiens font preuve de prudence, espérant une amélioration de leur situation financière personnelle. Le dernier indice de l’endettement des consommateurs MNP reste stable à 88, ce qui suggère un sentiment de stabilité fragile. Pourtant, sous cette apparence calme, de nombreux ménages continuent de lutter sous le poids des dépenses quotidiennes et de l’incertitude économique générale.

As summer unfolds, Canadians are treading cautiously, hoping for relief in their personal finances. The latest MNP Consumer Debt Index holds steady at 88, suggesting a fragile sense of stability. Yet beneath this calm, many households continue to struggle under the weight of daily costs and broader economic uncertainty.

Il n’est jamais trop tôt – ou trop tard – pour commencer à planifier une retraite sans dette. Que vous soyez dans la trentaine ou que vous soyez plus près de l’âge d’or, agir maintenant pour gérer vos finances peut vous aider à profiter de la liberté et de la paix d’esprit que la retraite devrait vous apporter.

Credit cards can be an incredibly useful financial tool from your bank, when used wisely. They offer convenience and benefits that few other forms of payment can match… from earning points and cashback to building a credit history and shopping securely online. But with that convenience comes responsibility.

Les cartes de crédit peuvent être un outil financier extrêmement utile offert par votre banque — lorsqu’elles sont utilisées de façon judicieuse. Elles offrent une commodité et des avantages que peu d’autres modes de paiement peuvent égaler… qu’il s’agisse de gagner des points, de recevoir du cashback, de se constituer un historique de crédit ou encore de faire des achats en ligne en toute sécurité. Mais cette commodité s’accompagne d’une responsabilité.

Borrowing money often gets a bad rap, but in actuality… it’s not always a bad thing. Sometimes life throws unexpected expenses your way, or maybe you need extra cash to invest in your future. In these situations, borrowing can be a smart financial decision—if you’re careful.

Près de la moitié des Canadiens se trouvent à seulement 200 $ de ne pas pouvoir couvrir leurs dépenses mensuelles. Si vous ressentez une pression financière, vous n’êtes pas seul. Mais que faire lorsque des coûts imprévus vous poussent au bord du gouffre?

Almost half of all Canadians are just $200 away from not being able to cover their monthly expenses. If you’re feeling the financial squeeze, you’re not alone. But what happens when unexpected costs push you over the edge?

Credit cards come with the promise of convenience, flexibility, and rewards, making them an essential tool for many consumers. However, the flip side of this convenience is the potential for debt accumulation, especially when only the minimum payments are made each month.

As Canadians approach retirement, the dream of living those years free from financial burdens becomes increasingly important. However, the reality for many is that they enter retirement carrying debt, which can significantly impact their lifestyle and peace of mind.

À mesure que les Canadiens approchent de la retraite, le rêve de vivre ces années sans contraintes financières devient de plus en plus important. Toutefois, la réalité pour beaucoup de personnes est qu’elles arrivent à la retraite avec des dettes, ce qui peut avoir un impact significatif sur leur mode de vie et leur tranquillité d’esprit.

Debt can feel like a never-ending weight on your shoulders, especially as the cost of living continues to rise. Interest rates have gone up, everyday essentials are more expensive, and for many Canadians, incomes haven’t kept pace with inflation.

Managing debt is already stressful enough without the constant pressure from collection calls. It often starts with reminders about overdue balances, but before long, it can escalate to intimidating threats, claims your wages will be garnished, your credit ruined, or even that your assets could be seized. As a result, you may feel trapped.

La gestion de nos dettes peut être suffisamment stressante sans devoir subir la pression des appels de recouvrement. Cela commence souvent par des rappels concernant des soldes impayés, mais la situation peut rapidement dégénérer en menaces plus sérieuses, comme la saisie de votre salaire, la détérioration de votre cote de crédit, ou même la saisie de vos biens.