In dieser Folge des Finanzfrauen Podcasts knüpfen wir an Episode 40 an und erzählen, wie es mit Verena’s Rentenversicherungen weiterging. Gemeinsam beleuchten wir das Beratungsgespräch, analysieren das vorgeschlagene Produkt und besprechen, welche Entscheidung Verena letztlich getroffen hat – und warum.
Inhalte der Episode:
Warum eine vermeintliche „Umschichtung“ oft ein echter Neuabschluss mit versteckten Kosten ist
Welche Fragen du beim Beratungsgespräch unbedingt stellen solltest
Wie du Rückkaufswert, Abschlusskosten und mögliche Nettorendite richtig einordnest
Was ESG-Fonds wirklich leisten und worauf du achten musst
Depot, aktiv gemanagter Fonds oder Depot-Police – ein Vergleich mit konkreten Ergebnissen
Warum Geld nicht ungenutzt auf dem Konto liegen sollte
Wie flexibel die Entnahmephase wirklich ist und welche steuerlichen Aspekte du beachten musst
Wichtige Learnings aus dieser Folge:
Kosten immer hinterfragen und verstehen
Die Basiszahlen des Investments klären
Aussagen des Beraters in eigenen Worten zusammenfassen und bestätigen lassen
Geld gezielt investieren – nur Notgroschen sollte auf dem Konto liegen
Den Investitionsinhalt wirklich verstehen – wo fließt dein Geld hin?
Angebote vergleichen lassen, idealerweise von unabhängigen Beratern
Steuerliche Vorteile gezielt nutzen, aber keine Entscheidung allein darauf stützen
Kapital möglichst lange investiert lassen, auf monatliche Verrentung möglichst verzichten
Besonderheit dieser Folge: Wir spielen einen anonymisierten Ausschnitt aus dem Beratungsgespräch vor. Du erfährst dabei, wie du auch ohne Finanzhintergrund ein solches Gespräch souverän führst und kritische Fragen stellst.
Dieser Podcast wurde von Sonja Uhlmann und Verena Lupprian produziert.
Email: finanzfrauen.podcast@gmail.com
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Disclaimer:
Die Informationen in diesem Podcast dienen ausschließlich zu Bildungs- und Unterhaltungszwecken und stellen keine Finanz-, Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung dar. Die Inhalte spiegeln die persönlichen Meinungen der Hosts und Gäste wider und basieren auf deren Kenntnissen und Erfahrungen zum Zeitpunkt der Aufnahme.
Wir übernehmen keine Haftung für Verluste oder Schäden, die direkt oder indirekt aus der Nutzung oder dem Vertrauen auf die in diesem Podcast bereitgestellten Informationen entstehen. Alle Investitionen und finanziellen Entscheidungen sollten sorgfältig und unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Umstände sowie nach Rücksprache mit einem qualifizierten Finanzberater getroffen werden.