In this episode of Financial Wellbeing by Emirates NBD, hostDana Kamber is joined by Maurice Gravier, Group Chief Investment Officer at Emirates NBD, for an insightful conversation on investing, what it really means, how it differs from saving, and how anyone can start even with small amounts.
Maurice breaks down the world of investing into simple, relatable lessons. From understanding asset classes tobuilding the right mindset, he shares how emotions, time, and diversification matter more than market trends. He also explains why the real goal of wealth is not just about money but about freedom and choice.
Whether you are new to investingor looking to strengthen your long-term strategy, this episode gives you the clarity, structure, and confidence to make better financial decisions.
Tune in to learn:
→ The difference between saving, investing, and speculating
→ How different asset classes work including cash, bonds, equities, and alternatives
→ Why diversification is key to a healthy portfolio
→ The power of compounding and how it helps wealth grow
→ How to manage risk and know your own risk tolerance
→ The mindset needed to avoid emotional decisions
→ Why starting small can be a smart way to begin
→ How to filter financial noise and focus on what matters
→ Common mistakes new investors make and how to avoid them
→ Why wealth is really about freedom, security, and choice
Youtube Playlist: https://youtube.com/playlist?list=PL38eg_9ofa1K6gWumZa3kyQF5-wKRkbEa&si=BQT7UrJDd8ZeHAMU
Learn more about Financial Wellbeing with Emirates NBD
Financial Literacy |Empowering Smarter Financial Decisions | Emirates NBD
#FinancialWellbeing#EmiratesNBD #Saving#Spending #SmartMoneyMoves #MoneyMindset #FinancialFreedom#Podcast
You don’t need a fortune to start investing. You need patience, discipline, and perspective.
⏱️ Key Moments
00:08 Welcome and episode overview
01:00 Saving vs investing and the real difference
02:00 Understanding asset classes and their roles
05:00 The balance between risk, return, and time
07:00 What trading, margin, and leverage actually mean
09:00 Bull and bear markets explained
10:00 Why emotions are your biggest investment enemy
12:00 The power of compounding
13:30 How to filter financial noise and avoid hype
15:00 Investing vs trading and finding your approach
16:00 Common mistakes first-time investors make
17:00 Understanding your risk tolerance
18:00 Why it helps to start small and learn early
19:00 How to build a simple and diversified portfolio
20:00 Trends vs true investment opportunities
22:00 Learning from losses and starting again
23:00 Advice for those starting to invest in their thirties
25:00 Maurice’s five key lessons for investors
26:00 What wealth really means beyond money
في هذه الحلقة من بودكاست التثقيف المالي من بنك الإماراتدبي الوطني، تستضيف دانة قمبر موريس غرافيير، المسؤول الرئيسيللاستثمار - إدارة الثروات في بنك الإمارات دبي الوطني، في حوار ثري حولالاستثمار، معناه الحقيقي، الفرق بينه وبين الادخار، وكيف يمكن لأي شخص أن يبدأحتى بمبالغ بسيطة.
يُبسّط موريس عالم الاستثمار إلى دروس واقعية وسهلة الفهم،موضحًا أهمية فئات الأصول المختلفة، والعقلية الصحيحة للاستثمار، وكيف تلعبالعواطف، والوقت، والتنويع دورًا أكبر من متابعة اتجاهات السوق. كما يشارك رؤيتهحول أن الهدف الحقيقي من بناء الثروة ليس المال بحد ذاته، بل الحرية والاختيار.
سواء كنت جديدًا في عالم الاستثمار أو تسعى لتعزيزاستراتيجيتك طويلة الأجل، تمنحك هذه الحلقة وضوحًا وهيكلًا وثقة لاتخاذ قراراتمالية أفضل.
استمع لتتعرف على:
اشترك الآن لمزيد من الحلقات والنصائح العملية في مجالالتثقيف المالي.
تعرّف أكثرعلى التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني:
محوالأمية المالية | قرارات مالية ذكية | بنك الإمارات دبي الوطني
In this episode of Financial Wellbeing by Emirates NBD, host Dana Kamber is joined by Haleema Alhosani, Head of Mortgage Products at Emirates NBD, for a heartfelt conversation on savings, the foundation of financial health.
Haleema shares how saving is less about how much you set aside and more about building consistency, purpose, and self-trust. Through personal stories and simple habits, she explains how saving gives you the power to choose, from saying no to pressure to saying yes to opportunities that align with your values.
Tune in to learn:
→ Why saving is more about mindset than money
→ How small and consistent habits create long-term results
→ The difference between saving for needs, wants, and goals
→ Tips to automate your savings and build structure
→ How to handle emotional spending and social media influence
→ The 50/30/20 rule and how to make it work for you
→ Why even small amounts count when saving
→ How to save while living paycheck to paycheck
→ Smart habits for spenders and avoiders
→ Why wealth is really about peace, security, and choice
Subscribe for more episodes and practical insights on financial wellbeing.
Youtube Playlist: https://youtube.com/playlist?list=PL38eg_9ofa1K6gWumZa3kyQF5-wKRkbEa&si=BQT7UrJDd8ZeHAMU
Learn more about Financial Wellbeing with Emirates NBD
Financial Literacy | Empowering Smarter Financial Decisions | Emirates NBD
#FinancialWellbeing #EmiratesNBD #Saving#Spending #SmartMoneyMoves #MoneyMindset #FinancialFreedom #Podcast
💡 Start where you are. Even a small amount can change your tomorrow.
⏱️ Key Moments
00:08 Welcome and episode overview
01:00 Why saving matters beyond numbers
02:30 The freedom savings bring
04:00 Early saving habits and shifting goals
05:30 Why people lose consistency with saving
06:30 How to automate your savings
08:00 Naming your goals and keeping savings separate
09:00 The 50/30/20 rule explained
10:30 Saving while living paycheck to paycheck
12:00 How social media triggers spending
13:30 Staying focused on long-term goals
14:30 Tips for spenders and avoiders
17:00 How awareness can build saving habits
18:30 Creating an emergency fund
19:30 The power of automation
20:00 What wealth means to Haleema
في هذه الحلقة من بودكاست التثقيف المالي من بنك الإمارات دبي الوطني، تستضيف دانة قمبر السيدة حليمة الحوسني، رئيس قسم منتجات الرهن العقاري في بنك الإمارات دبي الوطني، في حوار صادق ومُلهم حول الادخار — الأساس الحقيقي للصحة المالية.
تشارك حليمة رؤيتها حول أن الادخار لا يتعلق بالمبلغ الذي تخصصه بقدر ما يتعلق ببناء عادات ثابتة وشعور بالثقة والهدف. ومن خلال تجاربها الشخصية ونصائحها البسيطة، تشرح كيف يمنحك الادخار قوة الاختيار — من قول “لا” للضغوط إلى قول “نعم” للفرص التي تنسجم مع قيمك وأهدافك.
استمع لتتعرف على:
لماذا الادخار هو مسألة عقلية أكثر من كونه مالية
كيف تخلق العادات الصغيرة والمستمرة نتائج طويلة الأمد
الفرق بين الادخار للاحتياجات والرغبات والأهداف
نصائح لأتمتة ادخارك ووضع هيكل واضح له
كيفية التعامل مع الإنفاق العاطفي وتأثير وسائل التواصل الاجتماعي
قاعدة 50/30/20 وكيفية تطبيقها على حياتك
لماذا حتى المبالغ الصغيرة تحدث فرقًا كبيرًا
طرق الادخار أثناء العيش من راتب إلى راتب
عادات ذكية لمن يميلون إلى الإنفاق أو التجنّب
ولماذا الثروة الحقيقية تكمن في الطمأنينة والأمان والاختيار
اشترك الآن لمزيد من الحلقات والنصائح العملية في مجال التثقيف المالي.
تعرّف أكثر على التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني:
محو الأمية المالية | قرارات مالية ذكية | بنك الإمارات دبي الوطني
In this episode of Financial Wellbeing by Emirates NBD, host Dana Kamber is joined by Hamad AlMajidi, Head of Distribution and Asset Management at Emirates NBD, for an eye-opening discussion on debt, one of the most common yet misunderstood parts of our financial lives.
Hamad breaks down what healthy debt looks like, why it is not always the enemy, and how borrowing can either accelerate your path to financial freedom or trap you in cycles of stress. From mortgages and car loans to credit cards and buy now pay later schemes, this episode explores how to make debt work for you instead of against you.
Tune in to learn:
→ Why debt is not always bad and how it can help build long term assets
→ The difference between healthy and unhealthy borrowing
→ How credit cards, Apple Pay, and buy now pay later can trigger overspending
→ Practical tips to track and manage your expenses
→ The role of financial discipline and setting realistic goals
→ Debt restructuring and what to ask before taking a loan
→ Fixed vs variable interest rates and when to choose each
→ The importance of multiple income streams in navigating debt
→ Why saving because you have debt is crucial
→ Three golden rules to control debt and build financial freedom
Subscribe for more episodes and practical insights on financial wellbeing.
Youtube Playlist: https://youtube.com/playlist?list=PL38eg_9ofa1K6gWumZa3kyQF5-wKRkbEa&si=BQT7UrJDd8ZeHAMU
Learn more about Financial Wellbeing with Emirates NBD
Financial Literacy | Empowering Smarter Financial Decisions | Emirates NBD
#FinancialWellbeing #EmiratesNBD #CreditCards #SmartMoneyMoves #MoneyMindset #FinancialFreedom #Podcast
Key moments:
00:08 Welcome and episode overview
01:00 Is debt always avoidable? Understanding its role in financial freedom
03:00 Healthy vs unhealthy debt and how to tell the difference
05:00 Credit cards as a double-edged sword
07:30 How Apple Pay, social media and “buy now, pay later” drive overspending
10:00 The importance of tracking expenses and building financial awareness
13:00 Advice for people struggling with impulsive spending
15:00 Why spending today is borrowing from your future
17:30 Debt restructuring and what borrowers need to know
20:00 Fixed vs variable interest rates and practical loan considerations
22:30 The importance of asking the right questions before signing a loan
23:45 Advice for people overwhelmed by debt and financial instability
25:00 Why saving matters even if you already have debt
26:00 Three practical tips for navigating expenses and managing debt
28:00 Hamad’s personal financial lessons and mistakes early in his career
29:00 Final reflections: wealth as control over your own time
في هذه الحلقة من بودكاست التثقيف المالي من بنك الإمارات دبي الوطني، تنضم دانة قمبر حمد الماجدي، رئيس علاقات المؤسسات في بنك الإمارات دبي الوطني، في نقاش شيّق حول الديون، أحد أكثر المواضيع المالية شيوعًا ولكنه غالبًا ما يُفهم بشكل خاطئ.
يوضح حمد كيف يمكن أن تكون بعض أنواع الديون صحية وليست دائمًا عدوًا، وكيف أن الاقتراض قد يكون وسيلة لتسريع الوصول إلى الحرية المالية أو سببًا للوقوع في دوامة من الضغوط. ومن الرهن العقاري وقروض السيارات إلى البطاقات الائتمانية وخدمات “اشتر الآن وادفع لاحقًا”، تسلط الحلقة الضوء على كيفية جعل الدَّين أداة في صالحك بدلًا من أن يكون عبئًا عليك.
استمع لتتعرف على:
لماذا لا تكون الديون دائمًا أمرًا سلبيًا، وكيف يمكن أن تساعد في بناء أصول طويلة الأمد
الفرق بين الاقتراض الصحي وغير الصحي
كيف يمكن للبطاقات الائتمانية وApple Pay وخدمات “اشتر الآن وادفع لاحقًا” أن تؤدي إلى الإفراط في الإنفاق
نصائح عملية لتتبع وإدارة مصاريفك اليومية
دور الانضباط المالي وأهمية وضع أهداف واقعية
ما يجب معرفته حول إعادة هيكلة الديون قبل الحصول على قرض
الفرق بين الفائدة الثابتة والمتغيرة ومتى تختار كل منهما
ثلاث قواعد ذهبية للتحكم في الديون وبناء الحرية المالية
اشترك الآن لمزيد من الحلقات والنصائح العملية في مجال التثقيف المالي.
تعرّف أكثر على التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني:
محو الأمية المالية | قرارات مالية ذكية | بنك الإمارات دبي الوطني
In this episode of Financial Wellbeing by Emirates NBD, host Dana Kamber is joined by Shahin Mozaffar, Head of Bancassurance and Value Proposition at Emirates NBD, for a practical conversation on credit cards, one of the most popular yet often misunderstood financial products.
Shahin shares his own experiences with credit cards, including the lessons he learned about discipline, and explains how to use them wisely. From rewards programs to the risks of revolving debt, this episode highlights what every cardholder should know to avoid mistakes and build long-term financial confidence.
Tune in to hear:
→ Who credit cards are right for, and who should be cautious
→ The benefits of rewards, grace periods and building a credit history
→ Common mistakes that lead to debt traps and how to avoid them
→ Why paying on time and in full makes all the difference
→ How to choose the right credit card based on your lifestyle
Subscribe for more episodes and practical insights on financial wellbeing.
Youtube Playlist: https://youtube.com/playlist?list=PL38eg_9ofa1K6gWumZa3kyQF5-wKRkbEa&si=BQT7UrJDd8ZeHAMU
Learn more about Financial Wellbeing with Emirates NBD
Financial Literacy | Empowering Smarter Financial Decisions | Emirates NBD
#FinancialWellbeing #EmiratesNBD #CreditCards #SmartMoneyMoves #MoneyMindset #FinancialFreedom #Podcast
Key moments:
00:08 Welcome and episode overview
01:00 Who should or should not get a credit card
03:00 Shahin’s first credit card and lessons learned the hard way
05:30 The right and wrong ways to use a credit card
08:30 How interest and revolving debt build up
11:00 The benefits of paying in full and building a credit history
14:00 Choosing the right credit card for your needs
17:30 Practical advice for young and first-time users
19:30 Defining wealth and closing thoughts
في هذه الحلقة من بودكاست التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني، تستضيف دانة قمبر شاهين مظفر، رئيس قسم التأمين المصرفي وعرض القيمة الخدمات المصرفية الشخصية والأولية في بنك الإمارات دبي الوطني، في حوار عملي حول بطاقات الائتمان،أحد أكثر المنتجات المالية شيوعاً ولكن كثيراً ما يُساء فهمها.
يشارك شاهين تجربته الشخصية مع بطاقات الائتمان، بما في ذلك الدروس التي تعلّمها حول الانضباط، ويوضح كيفية استخدامها بذكاء. من برامج المكافآت إلى مخاطر الديون المتراكمة، تسلّط هذه الحلقة الضوء على ما يجب أن يعرفه كل حامل بطاقة لتفادي الأخطاء وبناء ثقة مالية طويلة المدى.
🎧 استمع لتعرف:
→ لمن تناسب بطاقات الائتمان، ومن ينبغي أن يكون أكثر حذراً
→ فوائد برامج المكافآت، وفترات السماح، وبناء التاريخ الائتماني
→ الأخطاء الشائعة التي تؤدي إلى الوقوع في فخ الديون وكيفية تجنّبها
→ لماذا يُحدث السداد في الوقت المحدد وبالكامل فرقاً كبيراً
→ كيفية اختيار بطاقة الائتمان المناسبة لنمط حياتك
اشترك الآن لمزيد من الحلقات والنصائح العملية في مجال التثقيف المالي.
تعرّف أكثر على التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني:
محو الأمية المالية | قرارات مالية ذكية | بنك الإمارات دبي الوطني
In this episode of Financial Wellbeing with Emirates NBD, host Dana Kamber is joined by Marian Gendy, Head of Affluent Advisory at Emirates NBD, for a practical conversation on budgets, goal setting, and the evolving meaning of financial freedom.
Marian explains why a budget is not a restriction but a tool for alignment, how flexible budgeting supports different life stages, and why wealth management is essential for everyone. She also shares how to stay disciplined, plan for the unexpected, and define what “enough” means for you.
Tune in to hear:
→ Why budgeting is freedom, not restriction
→ How to build flexible budgets for your 20s, 30s and retirement years
→ Practical steps: tracking expenses, automating savings and celebrating progress
→ The emotional side of money including fear, guilt and identity
→ Why financial freedom changes over time and how to plan for it
→ Why wealth is ultimately a reflection of who you are
Follow for more episodes and practical insights on financial wellbeing.
Youtube Playlist: https://youtube.com/playlist?list=PL38eg_9ofa1K6gWumZa3kyQF5-wKRkbEa&si=BQT7UrJDd8ZeHAMU
Learn more about Financial Wellbeing with Emirates NBD
Financial Literacy | Empowering Smarter Financial Decisions | Emirates NBD
#FinancialWellbeing #EmiratesNBD #Budgeting #WealthManagement #MoneyMindset #FinancialFreedom #Podcast
Key moments:
00:08 — Welcome and episode overview
00:50 — Why everyone needs a budget
01:33 — Goals give budgets meaning and power
02:03 — Budgeting as alignment and freedom
03:12 — Wealth management explained for every stage of life
04:36 — Budgeting for your 20s, 30s, and retirement
06:12 — Building a flexible and adaptable budget
07:01 — Tracking spending and planning for “life happens” moments
08:03 — Personal story: saving for a first car with automatic transfers
10:03 — Automating debt repayment and savings
11:00 — The emotional side of money: guilt, fear, and shame
14:02 — Coaching vs mentoring: asking better questions
16:20 — Tools and resources: apps, books, and professional advice
17:02 — Accessing wealth advisers at Emirates NBD
17:58 — Budgeting for couples and joint accounts
20:07 — Staying motivated with long-term financial goals
21:39 — Defining financial freedom as “enough”
22:39 — Determining your personal definition of “enough”
24:31 — Planning for the unexpected (health, retirement, slowing down)
25:38 — Marian’s financial journey and early lessons
26:51 — Recommended resources and the power of questions
27:50 — Why follow-up and guidance are critical in wealth management
28:30 — Wealth as identity: final reflections
28:57 — Closing thoughts and call to action
في هذه الحلقة من بودكاست التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني، تستضيف دانا قمبر السيدة ماريان جندي ، مديرة الاستشارات للخدمات المميزة في بنك الإمارات دبي الوطني، في حوار عملي حول الميزانيات، تحديد الأهداف، والمعنى المتطور للحرية المالية.
توضح ماريان أن الميزانية ليست قيداً بل أداة للتوازن، وأن المرونة في إعداد الميزانية تدعم مختلف مراحل الحياة. كما تشارك لماذا يعد التخطيط للثروة ضرورياً للجميع، وكيفية الحفاظ على الانضباط، الاستعداد للمفاجآت، وتحديد معنى “الكفاية” بالنسبة لك.
استمع لتعرف:
→ لماذا الميزانية هي حرية وليست تقييداً
→ كيف تبني ميزانيات مرنة تناسب العشرينات، الثلاثينات، وسنوات التقاعد
→ خطوات عملية: متابعة النفقات، الادخار التلقائي، والاحتفال بالتقدم
→ الجانب العاطفي للمال بما فيه الخوف، الذنب، والهوية
→ لماذا يتغير معنى الحرية المالية بمرور الوقت وكيفية التخطيط لذلك
→ ولماذا تعكس الثروة في النهاية شخصيتك وهويتك
اشترك الآن لمزيد من الحلقات والنصائح العملية في مجال التثقيف المالي.
تعرّف أكثر على التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني:
محو الأمية المالية | قرارات مالية ذكية | بنك الإمارات دبي الوطني
In this debut episode of Financial Wellbeing with Emirates NBD, we lay the foundation for a lifetime of confident money decisions. With Raed Al Jaser, Group Head of Wealth Advisory at Emirates NBD, we explore how financial discipline, self-awareness, and habit-building can transform how you approach money.
Whether you’re just starting out or looking to reset your financial strategy, this episode offers the insights you need to turn good intentions into impactful financial behaviours.
في هذه الحلقة الافتتاحية من بودكاست التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني، نضع الأساس لقرارات مالية واثقة تدوم مدى الحياة. بمشاركة رائد الجاسر، رئيس إدارة الاستشارات المالية في بنك الإمارات دبي الوطني، نستعرض كيف يمكن للانضباط المالي، والوعي الذاتي، وبناء العادات الصحيحة أن يُحدث فرقاً في طريقة تعاملك مع المال.
سواء كنت في بداية رحلتك أو تبحث عن إعادة ضبط استراتيجيتك المالية، ستجد في هذه الحلقة رؤى تساعدك على تحويل النوايا الجيدة إلى سلوكيات مالية مؤثرة.
Youtube Link : https://youtu.be/UHD6LusGiZY
Website Link : www.emiratesnbd.com/en/corporate-social-responsibility/financial-literacy
Take control of your financial future with Financial Wellbeing with Emirates NBD. Learn about budgeting, investing, saving, and more directly from Emirates NBD experts who turn complex topics into practical guidance. Tune in to build your confidence and make informed decisions that pave the way to lasting wealth.
#FinancialWellbeing #EmiratesNBD #Podcast
بودكاست التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني – قريباً
تحكَّم بمستقبلك المالي مع بودكاست التثقيف المالي من بنك الإمارات دبي الوطني. تعرّف على أساسيات الميزانية، والادخار، والاستثمار والمزيد مباشرةً من خبراء البنك الذين يقدّمون لك المعرفة بأسلوب عملي مبسّط. استمع لتبني ثقتك وتتخذ قرارات واعية تمهّد لك الطريق نحو ثروة مستدامة.