Investire non è gratis, ma in Italia i costi sono improponibili, come testimonia l'indagine di Morningstar. Da qualche anno, le Autorità hanno imposto a tutti gli operatori finanziari, la distribuzione del rendiconto costi e oneri, dove sono rappresentati in modo trasparente tutte le commisioni pagate. Stranamente, pochi clienti chiedono di vedere il documento, che dovrebbe essere cruciale per le scelte future. Perchè? Resta un mistero e la situazione non migliora: popolo di risparmiatori, non sappiamo investire. 

Dettagli non trascurabili è la guida sugli aspetti più semplici degli investimenti, e proprio perchè semplici, più trascurati e fonte di dissidi e problemi.

Hai fatto testamento? E cosa aspetti? Il testamento non si fa in punto di morte, ma quando si è in vita. E' lo strumento che consente di prevenire lotte familiari o di generare conflitti fra parenti. In Italia però, solo l'8% delle successioni viene pianificata per tempo. Quindi, armatevi di buona volontà, contate fino a 5 e iniziate a scrivere il vostro testamento. E vedrete: non sarà l'ultimo.

Dettagli non trascurabili è la guida sugli aspetti più semplici degli investimenti, e proprio perchè semplici, più trascurati e fonte di dissidi e problemi.

Cosa succede se il beneficiario di una polizza viene a mancare? E la polizza può ledere la legittima, in quanto non nell'asse ereditario? Facciamo chiarezza su temi delicati, spesso incompresi, ma determinanti nel momento dell'evento. E spesso, causa di danni irreparabili.

Dettagli non trascurabili è la guida sugli aspetti più semplici degli investimenti, e proprio perchè semplici, più trascurati e fonte di dissidi e problemi.

Cointestiamo il conto? E' una delle prassi più diffuse fra coniugi, ma anche una fra le più delicate e, talvolta pericolose. Cosa succede se un coniuge viene a mancare? Per quanto tempo sarà inaccessibile il conto corrente al sopravvissuto? Per una corretta pianificazione patrimoniale, l'intestazione dei conti correnti è cruciale.

Dettagli non trascurabili è la guida sugli aspetti più semplici degli investimenti, e proprio perchè semplici, più trascurati e fonte di dissidi e problemi.

Il fondo pensione, strumento poco utilizzato, è un incompreso, in quanto può essere un ottimo salvadanaio anche per ragazzi, che sottoscrivendolo molto presto, avranno significativi vantaggi fiscali.
Per gli innovatori, diventa strumento di cultura, per i risparmiatori, è un ottimo serbatoio di accumulo, per gli investitori, è un mezzo di performance stellari, dato il vantaggio fiscale. Quindi, perchè non lo avete?

Dettagli non trascurabili è la guida sugli aspetti più semplici degli investimenti, e proprio perchè semplici, più trascurati e fonte di dissidi e problemi.

Avete stipulato una polizza caso morte o mista, indicando come beneficiari "Eredi Legittimi"? Avete sottoscritto un fondo pensione e avete designato i beneficiari con la dicitura "Eredi legittimi"? Non è il modo più efficiente di proteggere i propri cari, perchè costringe i beneficiari alla produzione di dcumenti inutili, ma, soprattutto, non agevola la ricerca da parte della Compagnia di Assicurazione dei destinatari del capitale.
Controllate le polizze e, qualora trovaste "eredi legittimi", provvedete a cambiarlo rapidamente.

Dettagli non trascurabili è la guida sugli aspetti più semplici degli investimenti, e proprio perchè semplici, più trascurati e fonte di dissidi e problemi.