Está a deixar o seu dinheiro vulnerável sem perceber?

Neste episódio mergulhamos na diversificação geográfica e monetária.

• Por que não concentrar todo o investimento num único país?
• Como equilibrar investimentos entre Europa e Estados Unidos? 
• Ações individuais e ETFs 

Live - Ações de Alto Retorno
📅 03 de setembro às 21h
🔗 Inscreva-se aqui: https://bit.ly/4m3KSPP

Preparado? Então, vamos a isso! 

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Disclaimer: Investir em ações envolve riscos e pode resultar em perdas. O Borja on Stocks não é intermediário financeiro, não está regulado pela CMVM e não presta aconselhamento personalizado. Para orientação específica, consulte um profissional autorizado.

Inteligência artificial e energias renováveis… serão estas áreas verdadeiras oportunidades de investimento ou apenas modas passageiras?

Neste episódio do Camaradas Investidores, o César analisa estes e outros setores e ajuda-nos a perceber se há fundamentos sólidos para investimento.

• Ações ligadas à IA: realidade ou só narrativa?
• Energias renováveis: promessa adiada ou oportunidade escondida?
• O que aprendemos com a bolha das .com
• A importância da qualidade e da paciência no investimento

Este episódio é o aquecimento ideal para a nossa próxima Live - Ações de Alto Retorno, onde vamos aprofundar como identificar empresas com verdadeiro potencial de valorização - e porque razão estas Ações devem ter um lugar no seu portefólio.

Live - Ações de Alto Retorno
📅 03 de setembro às 21h
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Neste episódio do Camaradas Investidores, o César ajuda-nos a identificar os maiores erros cometidos pelos investidores -  tanto iniciantes como experientes.

Falamos de alavancagem, da dificuldade em vender a perder, do FOMO (fear of missing out) e do vício de seguir modas de mercado.

E ainda:
- Porque é que ser emocionalmente frio ajuda no longo prazo
- Como distinguir uma queda normal de uma mudança estrutural
-  A importância de manter o foco nos fundamentais — mesmo quando o “vento” do mercado sopra contra.

Um episódio mais longo, mas com ideias essenciais para quem quer construir um portfólio sólido e investir com mais racionalidade e tranquilidade.

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Saiba quais são as 5 Ações que vão bater o S&P 500 na 2ª metade de 2025: https://borjaonstocks.com/5-acoes-que-vao-bater-o-sp-500-no-segundo-semestre-2025 

No episódio 20, o último da 2ª temporada, encerramos o ciclo de conversas com uma reflexão provocadora:

por que razão continuam os portugueses a deixar o seu dinheiro parado nos depósitos bancários, quando podiam estar a investi-lo em empresas que geram valor?

- O peso dos depósitos no sistema financeiro nacional;

- O contraste entre os 193 mil milhões em depósitos e o reduzido free float da Bolsa portuguesa;

- Barreiras mentais, fiscais e culturais ao investimento em Ações;

- A importância de diversificação e mentalidade de longo prazo;

- E ainda uma novidade, mas terá de ouvir até ao fim!

Vídeo mencionado no podcast: https://www.youtube.com/watch?v=AihktINPlOk

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Saiba quais são as 5 Ações que vão bater o S&P 500 na 2ª metade de 2025: https://borjaonstocks.com/5-acoes-que-vao-bater-o-sp-500-no-segundo-semestre-2025 

Neste episódio, o camarada César Borja explica de forma clara e prática o que é o PER (Price to Earnings Ratio)!

Como se calcula e o que ele nos diz sobre as empresas do PSI comparadas com as da Europa e dos EUA.

Falamos ainda sobre crescimento, valorização, lucros e até sobre como recuperar o investimento numa empresa.

Um episódio essencial para quem quer compreender melhor o valor real de uma ação e tomar decisões com mais conhecimento.

Vídeo mencionado no podcast: https://www.youtube.com/watch?v=AihktINPlOk

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Saiba quais são as 5 Ações que vão bater o S&P 500 na 2ª metade de 2025: https://borjaonstocks.com/5-acoes-que-vao-bater-o-sp-500-no-segundo-semestre-2025 

Neste episódio, os Camaradas analisam o cenário inesperado das taxas de juro portuguesas estarem abaixo das de países como Espanha, França, Itália e até dos Estados Unidos! 

Uma conversa onde se cruzam macroeconomia, política monetária e, claro, oportunidades de investimento.

- Porque é que Portugal está com juros tão baixos,

- Como isto afeta empresas portuguesas e o índice PSI;

- O impacto nos investidores e estratégias possíveis;

- Porque é que não se deve investir com base apenas em conjunturas macroeconómicas.

Descubra as respostas neste episódio.

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Saiba quais são as 5 Ações que vão bater o S&P 500 na 2ª metade de 2025: https://borjaonstocks.com/5-acoes-que-vao-bater-o-sp-500-no-segundo-semestre-2025 

Neste episódio do Camaradas Investidores, o César explica como o crescimento económico e a disciplina orçamental estão a colocar Portugal numa trajetória promissora, com projeções de reduzir a dívida pública, em percentagem do PIB, para 75,9% em 2030.

Mas o que é que isto tem a ver com o PSI e o mercado de Ações? Muita coisa.

- Como as empresas mais expostas à dívida, podem beneficiar com a descida das taxas de juro, tornando-se mais atrativas para os investidores.

Descubra as respostas neste episódio.

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Saiba quais são as 5 Ações que vão bater o S&P 500 na 2ª metade de 2025 - https://bit.ly/3I0ZT60

Neste episódio do Camaradas Investidores, falamos sobre a surpreendente alta das Ações europeias em 2025.

Abordamos o destaque especial para as Ações portuguesas, que já batem o S&P 500 com uma margem impressionante. 

- O que está a impulsionar esta outperformance
- Quais são os países que mais crescem
- A a eterna comparação com os EUA.

Também se discute o (ainda tímido) investimento dos portugueses em Ações e o que podia ser feito para mudar isso.

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Neste episódio descontraído trazemos algumas perguntas que surgiram... durante sessões de fisioterapia! 

A partir das curiosidades da fisioterapeuta do César, mergulhamos em temas fundamentais para qualquer investidor, principiante ou experiente:

- Qual o impacto da guerra entre Israel e Irão nos mercados?

- Qual a primeira ação a comprar?

- Como arranjar dinheiro para investir?

- Vale a pena investir pouco se o retorno for "só" 15% ao ano?


-E a China? Vai ou não dominar o mundo? 





Pelo caminho, há histórias de ski aquático, dicas práticas sobre poupança, uma reflexão sobre o longo prazo e até uma sugestão de Excel para calcular a tua independência financeira.

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Excel Independencia Financeira: https://bit.ly/4kLNYHD

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Investe em Ações? Está a pensar investir?

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Neste episódio do Camaradas Investidores, falamos sobre Análise Técnica.

O que distingue a Análise Técnica da Análise Fundamental?

Para que serve cada uma? Quando usar? E será que podem - ou não - complementar-se?

Um guia essencial para quem quer investir com mais confiança.

Ouça e partilhe com outros camaradas!

Mais um episódio a não perder.

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Investe em Ações? Está a pensar investir?

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Neste episódio mais descontraído do Camaradas Investidores, puxamos pelo lado mais pessoal do camarada César Borja. 

Uma viagen entre memórias da primeira Ação comprada com esforço e poupança, e um inesperado jackpot esquecido numa conta.

O César partilha também as perdas duras, bem como a evolução da sua visão sobre independência financeira. 

Um episódio recheado de histórias reais, com humor, aprendizagem e reflexão sobre o que é, afinal, investir com propósito.

Ouça e partilhe com outros camaradas!

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Neste episódio do Camaradas Investidores, falamos sobre a importância da informação financeira e por que os EUA são líderes nesta área.

A padronização e a qualidade da informação permitem análises mais rápidas e decisões mais informadas, sendo uma das razões para que tanto capital acabe por fluir para o mercado norte-americano.

Neste episódio abordamos:

- Qualidade da informação: GAAP vs IFRS.

- Ferramentas úteis: Como usar o sistema EDGAR para encontrar oportunidades.


- Formulários essenciais: Form 4, SC13 (grandes acionistas), S3 (novas emissões) entre outros.

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Este episódio do Camaradas Investidores começa com uma provocação: como é que um sportinguista convicto decide investir… no Benfica?

A resposta abre caminho a uma conversa rica em histórias e análise de mercado.

- Sporting no coração, benfica no portfólio. Os investimentos na Benfica SAD e como separar emoções de decisões financeiras.

- O valor escondido nas SAD portuguesas e o impacto dos investidores internacionais.

- O PSI 'on fire'. As empresas nacionais que estão a brilhar em 2025, com destaque para Navigator, Altri, Sonae, Semapa, entre outras.

- A recuperação do PSI, o fluxo de capital da América para a Europa e o fenómeno de valorização das Ações portuguesas.

Mais um episódio a não perder.

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Retomamos onde terminámos no epidódio passado e continuamos a explorar algumas teorias académicas que nem sempre se aplicam ao investimento real em Ações.

- Análise do que é uma falência técnica.

- O problema de derivados como opções, futuros e swaps. 

- A eficiência e racionaliodade do mercado.

- A correlação entre Cotações e Fundamentos. 


Mais um episódio a não perder.

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Renovámos o podcast Camaradas Investidores para mais uma temporada. 

Neste regresso, o César vai explorar algumas teorias académicas que nem sempre se aplicam ao investimento real em ações.

 - O custo de oportunidade e o problema do overtrading

- A falácia de equiparar volatilidade a risco

- O mito de que maior endividamento indica melhor gestão

- Estratégias top-to-bottom vs. bottom-up

- A questão da liquidez das Ações

Um episódio a não perder.

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Neste 8.º episódio, fechamos a 1.ª temporada dos Camaradas Investidores com um especial cheio de boas memórias.

Revisitamos os melhores momentos desta caminhada - conversas, ideias e descobertas sobre o mundo do investimento em Ações.

Enquanto preparamos a próxima temporada, com novos temas e ainda mais foco no mercado de Ações, aproveite e junte-se à nossa comunidade:

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Neste 7º episódio, o camarada César continua a falar-nos do tema da Análise Fundamental de Ações.

- Como analisar o balanço de uma empresa

- A importância da dívida líquida e como esta afeta o risco de um investimento

- Os rácios fundamentais - Price to Sales  e o Price to Earnings

- Enterprise Value to EBITDA


Se quer perceber melhor o que é a Análise Fundamental, não perca esta segunda parte. 

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No 6º episódio, o camarada César leva-nos até ao tema da Análise Fundamental de Ações.

Este é um tema longo pelo que esta será a primeira de duas partes.

Nesta conversa vamos passar por alguns pontos interessantes. 

- O que é que a Cotação de uma ação nos indica?

- Como se calcula o Valor de Mercado de uma empresa.

- O que é o Enterprise Value e como se calcula.

- Quais são as métricas fundamentais mais importantes?

- Como é que o César analisa os dados fundamentais?

Se quer perceber melhor o que é a Análise Fundamental, então não pode mesmo perder este episódio. 

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O que é a mentalidade de longo prazo no investimento em Ações? Como aplicá-la? 

No quinto episódio do podcast Camaradas Investidores, o César fala-nos sobre esta visão para com os investimentos.

- Investir durante 10 anos - estatisticamente mais seguro e rentável na bolsa de valores.

- Mentalidade de longo prazo: mais tranquilidade, qualidade de vida e retornos superiores.

- O paradoxo - largar a mentalidade de curto prazo e ver os investimentos em ações crescerem mais rapidamente.

- A importância do fundo de emergência para proteger o seu portfólio de ações durante as crises do mercado.

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No quarto episódio do Camaradas Investidores, o César fala-nos sobre um dos aspetos fundamentais para o sucesso a longo prazo nos investimentos: Estratégias de Controlo do Risco.

• Os seis pilares fundamentais para controlar o risco nos investimentos em Ações.
• Como criar e gerir um fundo de emergência adequado às suas necessidades.
• Quais são os produtos financeiros considerados "tóxicos" e que devem ser evitados.
• Os perigos da alavancagem e como esta pode destruir o seu património.
• A importância da análise fundamental para escolher ações menos arriscadas.
• Estratégias de diversificação eficientes para proteger o seu portefólio.

Se procura criar uma estratégia de controlo de risco, não pode perder este episódio.

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