Caso #01 | Clientes engajados… até a 2ª página…

Reunião com casal que contratou o trabalho recentemente.

Esposa ficou desempregada na semana em que eles fecharam o contrato conosco. Marido enxergou ali ainda mais necessidade de terem um planejador ao lado deles. Eles tem as finanças separadas. Ela tem bom estoque financeiro e estamos conversando sobre o melhor uso dos recursos. Ele trás um misto de frustração e ansiedade por causa dos negócios que não deram certo, e agora, sendo preciso se recolocar em um emprego CLT, ele tem se negado a olhar para a pouca reserva que tem e para as contas em atraso e dívidas. Caso com grande potencial para um ótimo trabalho, mas ainda fora de sintonia.

Ambos super engajados, mas ele até a página 2…quando as coisas viram para o lado das contas dele sempre temos uma tendência a procrastinar e não querer enxergar as coisas.

Caso #02 | Um cliente, múltiplos desafios. O que fazer primeiro?

Funcionário público com 47 anos enfrentando os desafios de um casamento disfuncional. O casal tem 3 filhos, 12, 9 e 5 anos de idade. A esposa emerge de uma família bem abastada e tem uma aversão a qualquer ideia que envolve lidar/cuidar das finanças pessoais. Ao conhecer a história da esposa, o planejador nota um desfecho infeliz da empresa da família da esposa, o que joga ainda mais complicação na condução da harmonia familiar ao redor do dinheiro. O marido, declaradamente diz que o principal objetivo com o trabalho de planejamento é (1) cuidar da formação dos filhos, (2) desenvolver um diálogo até então inexistente com a esposa e (3) ao mesmo tempo cuidar de sua aposentadoria. Como deve ser a condução do planejador em um caso com tantos desafios?

Caso #03 | Aberto para reforma

Onboarding de uma cliente. Primeira reunião na semana passada. Cliente que enfrenta o desafio das dívidas, mas que recentemente foi recolocada em uma posição de destaque e liderança em uma robusta multinacional. Cliente trás uma história de vida repleta de sofrimento e perdas, o que resulta em um comportamento reconhecidamente errático em suas finanças, resultando em consumo desenfreado. Cliente percebe no planejador um porto-seguro para re-escrecer, reforma a sua história de vida.