Caso 01 | Crescimento patrimonial acelerado.

Casal de clientes com uma renda mensal de classe média alta, mas com um patrimônio financeiro volumoso devido a participação de um dos cônjuges em uma holding do agronegócio. O grande desafio neste caso é a gestão de um robusto superávit anual (cerca de 4 milhões). Com isso, inúmeras ideias surgem para o uso deste patrimônio. Como o planejador atua na direção de clarear e aconselhar o uso deste robusto patrimônio, com crescimento acelerado e na mão de um jovem e impetuoso casal.

Caso 02 | O que é mais seguro: ter casa ou ter dinheiro?

Casal mais maduro, próximos dos 60 anos. O que os motivou a contar com um planejador foi a proximidade da aposentadoria. Filhos estão “parcialmente” independentes e ajudam os pais. Possuem uma boa renda, cerca de 50 mil por mês, mas os pagamentos se aproximam do mesmo valor. Trazem para a equação a compra de um terreno que “drena” a capacidade de investimento do casal. A grande questão é o que trará mais segurança para este casal nos anos vindouros: a residência que pensam em construir, ou ter mais liquidez a partir de investimentos financeiros?

Caso 03 | Cliente perde o emprego no 1º mês de contratação de um PFP.

Cliente recente. Na semana da contratação do planejador, a cliente é surpreendida que fora demitida de uma atividade que exercia há alguns anos… Como fica o “escopo” de trabalho do planejador quando tudo o que havia sido alinhado na pré-contratação muda de forma súbita?