在數位時代，詐騙與洗錢的界線逐漸模糊。面對跨國平台廣告、社群媒體金流與假資訊的滲透，政府如何在保障數位創新與維護公共安全之間取得平衡？ 本集節目邀請數位發展部部長 林宜敬深入剖析「線上平台治理」的核心挑戰，從法律規範、技術防護與商業責任三個面向出發，談如何在國際平台合作中，阻絕詐騙廣告的源頭，揭露洗錢金流軌跡，並透過跨部會聯防行動，打造更堅實的防詐金流網。 部長也特別介紹「網炸通報查詢網」應用程式，呼籲民眾若在Meta、Google、LINE等平台上看到疑似詐騙廣告，可即時通報，協助政府封鎖可疑網址，形成全民參與的防詐生態系。 製作單位｜行政院洗錢防制辦公室 🔗 點擊收聽，和我們一起了解數發部長如何打造更安全的數位台灣。

近期我們通過了「新打詐四法」，這些新法有哪些內容？本集節目很榮幸邀請到法務部部長鄭銘謙，讓大家了解近期通過的「新打詐四法」，可從那些方面防堵詐騙，幫我們守住資產。 👍洗錢防制是國際間的重要課題，臺灣如何展開洗錢防制的工作？洗錢防制有哪些重要面向？ 👍什麼是人頭帳戶？與洗錢防制的關係在哪？檢調在執法上，面對人頭帳戶如何因應呢？ 👍務部在打詐國家隊中的角色是什麼？「打詐新四法」是哪四法？各有什麼作用？

隨著虛擬資產與新興支付工具的發展，洗錢手法日益複雜，防制洗錢行動工作組織（FATF）已多次推動相關國際標準，台灣也已與國際接軌，將這些新興領域納入洗錢防制機制。本集節目很榮幸邀請到調查局局長陳白立，讓大家了解台灣該怎樣堅強軟實力，維持連年「一般追蹤」的最佳成績？ 👍調查局設有洗錢防制處，主要負責受理、分析和分送我國的金融情報，這些情報可以達成哪些目標？ 👍目前台灣的洗錢防制如何與國外接軌？ 👍什麼是資恐、資武擴？我們該如何防制？ 👍調查局洗錢防制處作為我國的金融情報中心，在打擊詐欺犯罪這方面可以發揮甚麼樣的功能？

數位金融科技發達，從數位管道發生的詐騙，想必大家都很常見。本集節目很榮幸邀請到政務委員林明昕，讓大家了解無論是Line群組、FB投資或各種金融管道的詐騙行為，該如何從數位金融端防堵這些洗錢、詐騙手法？新世代打擊詐欺策略行動綱領2.0加入了哪些項目、如何強化防制與預警。 👍「新世代打擊詐欺策略行動綱領」目前的打詐成效 👍打詐和洗錢防制有什麼關聯？在國家政策擬定的過程當中，洗錢防制又占有什麼樣的角色？ 👍如何制定我國洗錢防制政策？ 👍如何進行國家洗錢風險評估？

虛擬資產是近期熱門、大家也趨之若鶩的「致富理財工具」，其中有什麼隱藏風險？本集節目很榮幸邀請到金管會副主委陳彥良，讓大家了解台灣有什麼方式能加強虛擬資產安全性，避免被用於詐騙、洗錢，守住自己的資產。 👍虛擬資產的概念、種類和在金融領域中的應用，以及金管會近期推動的重要措施 👍金管會推動對虛擬資產業者之監管四階段，內容為何？ 👍請金管會跟大家分享及提醒投資人投資虛擬資產應注意之風險

網路無國界，詐騙也是無國界。如果遇上跨國詐騙、贓款流出國外，還有可能追回嗎？本集節目很榮幸邀請到最高檢察署總長邢泰釗，讓大家了解我們除了小心防範跨國詐騙之外，一旦成為當事人，我們該怎麼尋求協助？ 👍現在的詐騙集團，很多都把「機房」或者「總部」設在海外，再利用洗錢手法，將贓款洗到海外，以致於很難追回贓款或救回被害人。這個時候，我們能尋求怎麼樣的幫助，或是檢察官會做甚麼處理？ 👍國內有什麼知名的司法互助案例？ 👍目前台灣有什麼防弊、打詐的應對措施？

👋 本集節目非常興奮地邀請到金融監督管理委員會副主任委員蕭翠玲，將與大家深入探討虛擬資產、虛擬貨幣等議題，同時宣導洗錢防治觀念，讓我們一同面對新時代的金融挑戰！ 📈 虛擬資產發展趨勢： 虛擬資產領域不斷發展，然而，這也伴隨著監管壓力和技術挑戰。在這個蓬勃發展的環境中，我們將與蕭翠玲副主委一同探討如何因應交易安全及市場穩定的挑戰。 🌐 境外虛擬資產交易平台的風險： 我們要提醒大家，境外虛擬資產交易平台並非經金管會核准設立之機構，可能未受外國主管機關監理。相關商品在境外提供，虛擬資產交易資訊不透明，價格波動大，投資風險高。透過境外虛擬資產交易平台進行交易的民眾務必提高警覺，謹慎判斷相關訊息之真偽。 🚨 投資者提醒： 本集節目的目的之一是提醒大家在虛擬資產領域中保持警覺，謹慎投資。對於境外平台的操作，更要注意風險並謹慎評估。 🔗 資料來源：金融監督管理委員會官方資訊 敬請期待本集，讓我們一同聆聽蕭翠玲副主委的專業解說，探索新時代金融的未來！ #金管會 #虛擬資產 #洗錢防治 #金融挑戰 #投資風險

👋 本集節目有幸邀請到我們的警政署長，將與大家分享最新的打詐行動和洗錢防治觀念！隨著科技的進步，詐欺犯罪手法層出不窮，而洗錢問題也日益成為我們社會面臨的重要挑戰。 🔍 「新世代打擊詐欺策略行動綱領」1.5版： 行政院於111年7月15日核訂的「新世代打擊詐欺策略行動綱領」，結合跨部會成立了「打詐國家隊」，並以「識詐、堵詐、阻詐、懲詐」四大面向訂定行動策略。然而，在實施近9個月後，我們發現防制策略仍有待提升。因此，即將推動「1.5版」，以更有效應對當前高發詐欺案類。 🤔 「3減」策略： 透過「宣導教育」、「犯罪通路」、「贓款流向」及「偵查打擊」四大面向，我們致力於達成「3減」策略：減少接觸（技術與法律面阻斷措施，降低接觸機會）、減少誤信（各種警訊及提醒，避免誤信詐欺話術）、減少損害（銀行警示及臨櫃關懷，降低財產損失），以實現保護民眾財產安全和降低犯罪損害的「減害」綜效。 🌐 洗錢防治觀念分享： 除了詐欺防制，我們還將深入探討洗錢防治觀念，共同了解如何有效打擊金融犯罪，確保我們社會的金融體系更加健全安全。 敬請鎖定本集節目，一同參與這場對打詐、保護財產安全以及防治洗錢的重要討論！ #打詐國家隊 #洗錢防治 #社會安全 #防詐教育 #金融犯罪 #洗錢防制 #金流透明 #海關 #洗錢防制物品 #洗錢犯罪 #前置犯罪 #洗錢

👋 本集節目非常榮幸邀請到我們的關務署長，將和大家分享海關洗錢防制物品申報觀念！隨著國際旅遊的盛行，我們一起走訪各地，但在這美好的旅程中，也要留意各國洗錢防制的相關規定，以確保旅途愉快同時不觸犯法律。 💼 洗錢防制全球規範： 洗錢防制是全球性的規範，但各國的規定千差萬別。因此，在出國旅遊時，特別需要留心目的地國家的洗錢防制法規，以免發生不必要的麻煩。 📅 臺灣洗錢防制法修正： 值得注意的是，臺灣在106年6月以前，洗錢防制法規定僅包括外幣和無記名有價證券。然而，自106年6月修法以來，洗錢防制的範疇有了顯著擴大，新增了新臺幣、黃金，以及鑽石、珠寶及白金等項目。 💡 警示與呼籲： 我們要特別呼籲大家，切勿貪圖免費旅費或為賺取外快，受託幫他人走私黃金到國外。一旦被查獲，不僅會面臨高額罰鍰，情節嚴重者更可能因洗錢犯罪被判處有期徒刑，進一步影響臺灣在國際上的形象。 請大家鎖定本集節目，一同了解關務署長的專業分享，確保我們在旅途中，除了擁有美好的回憶外，更能守法又安心！ #關務署 #洗錢防制 #海關申報 #旅遊安全 #法規守則 #金流透明 #海關 #洗錢防制物品 #洗錢犯罪 #前置犯罪 #洗錢

👋 本集節目將邀請臺北地方檢察署檢察長，深入探討打詐5法修法基礎下，結合打工車手、遊戲點數詐騙等實際案例，揭示常見的詐欺手法！ 🚗 打工車手： 究竟打工車手是如何操作的？我們將透過案例分享，讓大家了解詐騙者是如何藉由打工車手進行洗錢等不法行為，同時提高大家的警覺。 🎮 遊戲點數詐騙： 遊戲點數詐騙近年來屢見不鮮，這是一個如何運作的領域？我們將揭露其中的陷阱，以及如何避免成為詐騙的受害者。 🌐 宣導洗錢防治觀念： 法令不了解，容易成為詐欺的共犯、洗錢的幫兇。這一點我們將著重宣導，希望透過節目內容讓大家警覺，只要有懷疑，絕不輕易匯出自己的存款，保障財產安全。 敬請大家鎖定本集節目，一同參與這場對打工車手、遊戲點數詐騙的揭露，共同為防詐防洗錢出一份心力！ #防詐宣導 #打工車手 #遊戲詐騙 #洗錢防治 #法令守則 #節目預告 #金流透明 #網購詐騙 #打工車手 #洗錢犯罪 #前置犯罪 #洗錢

你聽過「洗錢」，但你知道「洗錢」確切來說是什麼意思嗎？ 洗錢是從英文的 money laundering 直接翻譯而來的。20 世紀初，美國黑幫藉由經營合法洗衣店掩護非法所得，之後這種將不明來源金錢想辦法存入合法金融體系或銀行，再藉由各種交易行為讓金錢來源難以追查的行為就稱作「洗錢」。 簡單來說，就是一種「洗白」的過程。 由於國際上越來越重視洗錢防制的措施，1996 年政府通過《洗錢防制法》、2017 年成立中央層級的「洗錢防制辦公室」，協調各部會及金融機構合作，一起來打擊洗錢等措施。 根據洗錢防制辦公室提出的評估報告，詐欺是目前國內洗錢威脅性最高的行為，而隨著虛擬貨幣的興起，也被許多詐騙集團「相中」成為洗錢的工具之一，後來金管會也有提出相關的洗錢防制措施，要求國內平台業者配合。 國際組織「亞太防制洗錢組織」也會定期評鑑各國政府對於洗錢防制的工作成效，若被認定是「洗錢高風險國家」可能會導致外國投資人對台灣有所猶豫，對台灣整體競爭力也會有不利的影響。 這集節目由行政院洗錢防制辦公室的蘇佩鈺執行秘書與來賓法客電台。聊聊過去在擔任檢察官的時候，有許多重大金融犯罪的辦案經驗。檢察官也在節目中和我們分享什麼樣的行為會被認定是洗錢、政府如何預防未來潛在的洗錢行為。

臺灣自2017年成立洗錢防制辦公室，透過政府與民間合作，讓臺灣的防制成效獲得認可，更讓臺灣成為國際打擊洗錢犯罪不可或缺的重要角色。 洗錢防制是一項艱鉅的任務，今天，我們非常榮幸，可以邀請到法務部蔡清祥部長，在節目中分享洗錢防制的成果與挑戰。

科技日新月異，洗錢犯罪威脅也不斷變化。特別是網路的普及，大家開始習慣在網路消費、處理金流等等，這些交易過程就是透過第三方支付來進行。 今天，我們很高興邀請到數位發展部數位產業署的呂正華署長，來和我們聊一聊，新興的第三方支付平台，可能帶來的洗錢防制風險

而為了符合、遵循國際組織「防制洗錢金融行動工作組織」（FATF）的建議要求，履行臺灣參與洗錢防制的國際責任，臺灣於2018年首度進行並發布國家層級的洗錢及資恐風險評估報告，又於2021年進行更新、修正，以因應國際規範的變革與區域風險趨勢。 今天，很高興邀請到行政院洗錢防制辦公室蘇佩鈺執行秘書來到節目，和大家分享「國家風險評估報告」的重要性。

即便臺灣防制洗錢的經驗豐富，對執法人員來說，新興詐騙仍帶來許多的挑戰。為了保障民眾的財產、生命安全，執法人員花了非常多的心力，來偵查、破獲這些犯罪行為。 今天，我們很高興邀請到內政部警政署刑事警察局的李西河局長，來和我們聊一聊這些「新興詐騙與洗錢手法」所帶來的危害。

大家有在國外工作的經驗嗎？或者你、你的朋友曾經在國外工作？有聽過誰分享將國外的薪資，以「比較優惠」的方式帶回臺灣？其實，這很有可能就是非法的地下匯兌。 地下匯兌為什麼非法？它可能帶來的洗錢防制風險有多高？今天，我們很高興邀請到法務部調查局王俊力王局長，來和我們聊一聊。

大家有打網路遊戲嗎？有沒有注意到網站經常跳出的線上娛樂城的廣告？根據2021年台灣遊戲產業分析與行銷洞察報告，2020年全球手機遊戲收入達540億美元，而台灣手遊營收達24億美元，排名全球第7，顯見國人對於手遊的熱中程度，近年來遊戲點數、虛擬道具等手遊周邊產品種類繁多，吸引玩家購買，無形中被詐欺集團利用，助長了詐欺及洗錢犯罪。 今天，我們很高興邀請到臺灣基隆地方檢察署的余麗貞檢察長，來和我們聊一聊，遊戲點數可能帶來的洗錢風險。