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解鎖從容理財
國泰世華
99 episodes
1 week ago
「解鎖從容理財」是一個討論財經情勢與理財小故事的Podcast節目;在職場上、家庭中,我們都需要輕鬆透氣的小時光,財富不只要自由還要從容,透過經驗分享與不同看法,在空中為你解鎖財務管理上的關卡,與你一起創造「從容投資、品味理財」的態度生活。 主持人小詹,雖然不是財經小白,但始終是一個財經奶昔白;由於屬於「風險不能承受」者,直到出社會才嘗試第一次定期定額基金投資,前半場被嚇得半死,後半場卻大賺40%,第一次賺到非來自薪水的獲利後,自此希望能從理財世界中,學習並獲得財富增加的機會。 來賓薯哥,國內最難取得的證券投資分析師執照(CSIA)持有者,超過二十年的財經領域資歷,也是資深財經媒體人,看遍股海高手潮起潮落,歷經金融市場驚滔駭浪,擅長從不同角度探討趨勢與時事,解鎖投資人常見的誤區,了然參透財富自由人生。 國泰智能投資為你堅守財富 最低門檻只要5,000起 佈局由數據科技及專家嚴選一籃子的全球基金 以高度分散策略降低投資風險 市場每天瞬息萬變,注意力與時間卻有限 24H智能盯盤+1鍵再平衡 助你穩健理財 工作再忙 也不怕錯失全球動態 *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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「解鎖從容理財」是一個討論財經情勢與理財小故事的Podcast節目;在職場上、家庭中,我們都需要輕鬆透氣的小時光,財富不只要自由還要從容,透過經驗分享與不同看法,在空中為你解鎖財務管理上的關卡,與你一起創造「從容投資、品味理財」的態度生活。 主持人小詹,雖然不是財經小白,但始終是一個財經奶昔白;由於屬於「風險不能承受」者,直到出社會才嘗試第一次定期定額基金投資,前半場被嚇得半死,後半場卻大賺40%,第一次賺到非來自薪水的獲利後,自此希望能從理財世界中,學習並獲得財富增加的機會。 來賓薯哥,國內最難取得的證券投資分析師執照(CSIA)持有者,超過二十年的財經領域資歷,也是資深財經媒體人,看遍股海高手潮起潮落,歷經金融市場驚滔駭浪,擅長從不同角度探討趨勢與時事,解鎖投資人常見的誤區,了然參透財富自由人生。 國泰智能投資為你堅守財富 最低門檻只要5,000起 佈局由數據科技及專家嚴選一籃子的全球基金 以高度分散策略降低投資風險 市場每天瞬息萬變,注意力與時間卻有限 24H智能盯盤+1鍵再平衡 助你穩健理財 工作再忙 也不怕錯失全球動態 *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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Episodes (20/99)
解鎖從容理財
EP99 你是投資理由伯嗎?股市創高,卻還在為自己的投資找理由,如何將再平衡機制用到極致?
這一波多頭走勢中,為什麼許多人的股票沒有跟著創新高?每個人投資都有自己的理由與原因,但結果往往不同,究竟投資人應該怎麼做,才能拉近理想與現實的差距呢? 合理化自己的投資決策,其實是很正常的 股市創新高,類股與個股表現差異可能相當大 投資的重點不是為自己決定找理由,如果先選標的再找理由,不就是先射箭後畫靶嗎 如何正中增值的靶心,就是低買高賣 減碼強勢+逢低加碼,就是再平衡 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥的本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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1 week ago
11 minutes

解鎖從容理財
EP98 美國降息了 我們的投資應該調整嗎?
美國聯準會宣布2025年以來的第一次降息,市場一般解讀,降息就是刺激經濟的重要手段之一,這表示經濟不好嗎?降息會不會持續呢?投資人應該如何看待降息?抑或應該調整自己投資組合嗎? 2025年首次降息,聯準會強調風險管理,僅是預防性降息。 市場早有預期降息,且年底前可能會再進行降息2碼的動作。 投資人因應降息,應該股債選邊站? 降息期間,債市常常會有不錯表現;但股市表現未必會不好,甚至還有遠遠超過債券的表現。 經濟基本面才是投資人長期投資的底氣。 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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3 weeks ago
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解鎖從容理財
EP97 投資你選護國神山,還是護國群山?
「護國神山」是台股重要支柱,而各個產業當中的「護國群山」,在股市表現也不遑多讓 投資人接下來該怎麼做?究竟是該「集中火力」在護國神山這類強勢個股,還是應該「分散投資」在一籃子的護國群山呢? 龍頭股具有較強產業競爭力、財務體質相對穩健,持有這類股票,抱起來比較安心。 不過,從長期下來的總報酬率表現來看,投資不同公司之間的報酬差異,可能會非常大。 若長期投資目標,是希望獲得相對穩健的報酬,分散投資,也就是「指數化投資」,應該是可以考慮的選項之一。 搭配再平衡機制來因應市場變化,降低集中化風險,就很值得投資人做為參考。 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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1 month ago
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解鎖從容理財
EP96 產業面臨「新美國夢」或「去美國化」抉擇,你的投資呢?
川普大政打亂產業布局,業者面臨「新美國夢」及「去美國化」的抉擇 面對投資市場的新十字路口,投資人應該如何評估下一步?到底要不要選邊站?還有其他的選擇? 各有利弊權衡,很難斷定哪一方才是正確的道路。 但可以確定的是,二條路都有挑戰要克服。 投資人選邊站,必須有承擔一定風險的心理準備。 二分法之外的其他選擇,可以考慮「指數化投資」。 定期審視是否有再平衡的必要,比較不用顧慮進場時機。 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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1 month ago
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解鎖從容理財
EP95大波動時代來了 小資有什麼投資求生術呢??
2025年4月全球股市因為川普關稅而引爆大跌,但卻在大家「餘悸猶存」時,近期美國股市卻又悄悄創下新高, 股市這樣忽上忽下的,大波動已經成為股市常態,投資人應該如何求生呢? *投資人只要了解自己面對的風險與投資屬性,主動或被動都有成功的機會。 *不過,實踐這二種方式的難易程度,卻是有明顯分別。 *面對波動干擾,減少人為影響、執行紀律投資; *除了資產配置,可搭配再平衡,讓機制提醒你將投資組合維持在最適比例。 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥的本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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2 months ago
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解鎖從容理財
EP94 科技業高層啟動賣股 股市投資人該如何解讀訊號??
美國科技股帶頭衝鋒,激勵全球股市 不過科技龍頭企業高層近期頻頻賣股 是表示不看好後市嗎?? 企業高層賣股,可能原因很多種 除了原因,可以留意數量 除了數量,可以留意人數 個股、短期投資表現難以預測 把握長時間投資的勝率 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥的本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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2 months ago
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解鎖從容理財
EP93 ETF新增、刪除成分股,是否可以看出投資新趨勢?
大家或許有發現ETF常會宣布「增加」幾檔新成分股,或「刪除」一些舊成分股,進行「汰舊換新」動作。 這些動作的背後,是不是代表了新的投資趨勢正在形成,投資人能不能拿來參考參考呢? 成分股表現不符合條件,就會在下一次調整中被剔除,其他符合條件的股票,就有機會取而代之,成為ETF新的成分股。 成分股可以看出投資趨勢,不過,分析師提醒,看對趨勢不代表獲利的保證。 想要跟進ETF的選股邏輯,自己也來「調整」個人投資組合,但有個前提是,投資人要了解與認同這檔ETF的投資風格。 以高配息為例,計算總報酬,才是完整的投資報酬率。 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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3 months ago
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解鎖從容理財
EP92 全球經濟情勢動盪,是投資外幣的好機會來了嗎?
全球經濟情勢、地緣政治等動盪,不只股市、債市,連匯市都出現不小的波動,這對小資族來說,是投資外幣的好時機嗎?如果想投資外幣,該注意那些「眉角」呢? *匯率波動是一體兩面,端看實際需求而定。 *出國旅遊求學可能因新台幣升值受惠,但若是股市投資人,就要留意出口企業可能出現匯損。 *投資外幣,也是要留意單一貨幣波動過大的風險。 *投資外幣還要特別留意投資成本,流通性低的貨幣,換匯成本相對越高。 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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3 months ago
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解鎖從容理財
EP91 超商友善時光便宜買,股市的友善時光還會再來嗎?
2025年上半年很快就結束了,經過了4月全球股市大跌,不少投資人餘悸猶存,不過,當時把握這個股市價格「友善時光」的投資人,現在似乎都已經有不錯的成績。類似這類的股市友善時光,有沒有可能會再出現?如果真的出現了,投資人需要先有一定的心理建設,應該如何應對呢? *造成股市震盪的「突發性的重大意外事件」,一定還會再發生,而且機率還不小。 *對指數化長期投資來講,的確是股市友善時光。 *能分散風險,不代表績效比較好。但是價格波動風險比較小。 *指數化投資可以分散單一個股的非系統性風險;另方面,投資時間拉得越長,投資勝率往往也會越高。 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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4 months ago
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解鎖從容理財
EP90 川普打亂企業獲利步調 今年除權息行情還能期待嗎?
川普關稅這齣大戲,肯定已經打亂了多數企業今年營運與獲利步調。投資人應該如何看待股東會後緊接而來的除權息行情呢? *下半年產業能見度展望變化極大,該參與?還是不該參與? *主動型投資人應該有自己判斷與看法,未必要參與除息。 *參與除息的話,投資人要考慮這三個重點。 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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4 months ago
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解鎖從容理財
EP89 波克夏現金水位創新高,是風向變了嗎?投資人該如何解讀?
波克夏向來以相對便宜價格,入手優質標的並長期投資,然近期出現現金水位持續升高的狀況?難道是波克夏策略方向變了嗎?小資族們需要跟隨投資大師的腳步嗎? *巴菲特當初選中蘋果,是基於這「三個標準」,日後才讓蘋果成為巴菲特最成功的投資之一。 *現金水位升高主因調節蘋果股票而來,並非對市場行情看法反轉。 *巴菲特投資哲學並沒有變,依舊推薦投資人採指數化投資,長期持有讓複利發威,讓手上的投資部位「滾雪球」,越滾越大顆。 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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5 months ago
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解鎖從容理財
EP88 股票ETF吹起分割風,是小資入手好機會嗎?優缺點該怎麼看呢
市場分拆話題熱度高,國際ETF、股票分割風潮吹到台灣,對已持有者影響在哪?對投資人比較有利嗎?你我應該如何看待這個趨勢? *分割後投資門檻降低,投資人更容易入手 *分割有助於整體成交量的增加,參與者變多 *分割或分拆對投資人一定有利嗎?分析師說給你聽 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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5 months ago
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解鎖從容理財
EP87 最強大的AI題材也會逆風?? 全球股市多頭要當心了嗎?
生成式AI堪稱這二年市場上最熱門的題材,風潮席捲全球,不過,這樣的狀況似乎在2025年一開始就出現變化;AI題材是不是遇到逆風,有泡沫化的疑慮了嗎? DEEP SEEK推出低成本大語言模型,對AI市場是迎面重擊?還是刺激普及? 一樣的商機,市場也會有不同的判斷;主動型投資取決判斷與研究能力。 但大盤創新高,投資人還是未必賺的到錢;指數化投資,表現相對穩健。 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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6 months ago
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解鎖從容理財
EP86 川普關稅嚇壞全球股市 投資人你該做好甚麼準備
川普4月初宣布對等關稅新政,稅率遠超過預期,嚇壞全球股市,台股上市櫃幾乎全軍覆沒,連台股指數期貨都出現跌停,堪稱「史詩級」大跌。隨後又來政策髮夾彎,玩的全市場不要不要的,投資人該如何應對呢? *沒錯!傷敵一百,自損也一百;我就是要做對等關稅,連無人島都不能倖免。 *沒錯x2!剛宣布完稅率,又來暫緩髮夾彎,政令夕改又何妨。 *全球化發展下的供應鏈秩序重整,課稅與被課稅的雙方都會受傷,而且出乎市場預期的政策不確定性因素仍在。 *分析師:拉長投資時間,降低突發性重大事件影響;調整股債配置,股債若齊跌,債跌小於股,還是有助降低波動風險 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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解鎖從容理財
EP85 ETF熱潮不減 主動式ETF也來了
ETF成為近年投資新顯學,2024年底ETF受益人數已突破千萬人大關,寫下台股重要里程碑;國內即將出現主動式ETF這些新型商品,這與一般共同基金有何不同?什麼樣的投資人適合這類商品呢? *2024年台股ETF受益人數就增加超過4百萬人,總數突破千萬人,持續快速躍進。 *主動式ETF不是單純追蹤、複製指數,而是適時調整投資標的權重,目標是超越指數績效表現。 *投資主動ETF留意二件事:分散降低波動風險、超額報酬不是絕對報酬。 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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6 months ago
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解鎖從容理財
EP84 關稅人來了,通膨箭在弦上,請問分析師有什麼錦囊妙計?
美國總統川普2025年元月再度上任,市場關心將再度興起一波全球主要國家「貿易戰」,而關稅直接刺激通膨氣焰,投資人面對這個變數,該如何應變? *川普2.0劍指關稅,雖然也提到減稅,降低美國生產成本,但是否夠抵銷關稅引發的物價上漲,仍具高度不確定性,當然會影響投資市場! *高通膨可能造成短期市場波動,但市場上仍然會跟上經濟基本面的長線趨勢。狗會跟著主人來回奔跑,但最後還是會跟著主人抵達目的地。 *長期投資有一定機率達到抗通膨的目的,同時尋找適合自己特性的工具進行投資配置。 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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7 months ago
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解鎖從容理財
EP83 三千元該買一公克黃金,還是一股股王?
黃金價格攀高,自然也吸引了投資人目光,但是,問題來了,資金蜂擁而來,大家難免擔心,追高是不是會有比較大的風險? *金價歷經14年來最大年度漲幅後,2025年竟然持續上漲。 *貿易戰充斥不確定因素,有可能推升避險買盤投入黃金市場,造成金價進一步上漲。 *黃金可避險、抗通膨,但不會產生現金流。黃金可以列為資產配置之一,降低整體投資波動。 *任何商品都有追高風險,主因投資人可能只看到「短期」,忘了自身長期投資目標。 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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7 months ago
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解鎖從容理財
EP82 上市櫃年度成績單公布高峰要來了 簡單聽懂財報奧義
每年3月是上市櫃公司密集公布前一年財報的高峰,但財報中有許多專有名詞,如何才能簡單看懂財報的眉角,為何巴菲特為何鍾愛ROE。分析師簡單說給你聽 *財報必備三表,損益表、資產負債表、現金流量表全都搞懂有一定難度。 *簡單判讀指標先看每股盈餘。 *對比同業同期vs對比自己過去 *分析師告訴你,巴菲特鍾愛的ROE是什麼?巴菲特為何鍾愛ROE? 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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解鎖從容理財
EP81勞動基金2024績效大豐收,學該基金投資方式可以跟嗎?
新聞提到勞動基金2024年前11個月績效16.39%,可謂是大豐收,平均每位勞工朋友分紅超過5萬元!勞動基金是採取甚麼投資策略,這樣的投資方式靠譜嗎?適不適合投資人依樣畫葫蘆呢? *勞動基金運用局公布去年前11月績效超過16%,表現相當不錯;民國103年至113年11月,平均收益率6.83%,算是非常會投資的長線投資者。 *若以常見的股債配置說法,用100減去年齡,就是建議持有股票比重;該基金股票部位佔了44%,大概可以把這個基金看成是56歲的中年人 *該基金操作邏輯就是以多元分散、保守布局,追求達成長期穩健收益的目標。 *若投資人本身是較能承受波動的投資者,也可以視情況調整股債比重,成為積極型投資人。 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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8 months ago
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解鎖從容理財
EP80 新年新氣象、理財先理債,小資懶人包看這裡喔!
新年新氣象,祝投資人財源滾滾來!小資族入門投資,是要先理債再理財、先存錢再投資,還是有小錢就投入?有甚麼是小資族投資人要當心的重點。 *讓每個月收入大於支出,有餘裕才能投資。 *假如有負債,就得先理債。 *投資時間越長,投資的勝率越高;有閒錢就可以盡早投資。 *預期報酬越高,風險也越高;低度相關配置,可以降低波動風險。 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供,國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書 -- Hosting provided by SoundOn
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