💡 Peut-on bâtir un patrimoine solide quand on refuse les recettes toutes faites ?C’est la conviction de Virginie Tricoit, conseillère en gestion de patrimoine à Béziers, qui fait de la transparence et du conseil sur-mesure sa boussole — loin des promesses simplistes et des “carottes fiscales” présentées sans parler du coût réel pour le client. Issue d’une mère prof d’anglais et d’un père à la SNCF, Virginie n’a pas grandi avec la culture de l’investissement. Elle a, en revanche, reçu un principe fondateur : rester indépendante financièrement. D’abord juriste, elle renonce au barreau pour des raisons d’éthique — « je ne pourrais pas défendre quelqu’un à l’encontre de mes convictions » — et découvre la gestion de patrimoine par la défiscalisation. Rapidement, elle s’en écarte : vendre un avantage fiscal sans aborder la trésorerie, le net après impôts et l’effort d’épargne, c’est, pour elle, mal informer le client. ✨ Dans cet épisode, Virginie raconte comment elle a créé jeune Eurogest Patrimoine Associés, sans réseau, en se heurtant à des portes closes — avant qu’une rencontre ne change la donne. Elle revient sur son association avec Luc, ce mentor qui l’a « fait gagner des années », leur approche globale (matrimonial, transmission, structuration), puis le rachat de ses parts et le deuil qui a suivi. Une étape qui l’a recentrée : prioriser, tenir le cap, et rester du côté des clients. On parle aussi de territoires et de comportements d’épargne : - à Béziers, une logique “m’as-tu-vu” qui complique parfois la mise en place d’une épargne régulière ;- en Aveyron, une discrétion patrimoniale marquée, ancrée dans le réel ;- à Paris, des trajectoires plus mobiles et d’autres pratiques d’investissement.Résultat : l’accompagnement varie, mais la méthode reste la même : partir de la trésorerie, du besoin, et de la stratégie.Administratrice à la CNCGP, Virginie a travaillé sur la formation réglementaire (via Juriscampus), le plan de continuité d’activité pour les petits cabinets et contribue à un guide de valorisation pour aider les indépendants à se développer. Sa nouvelle mandature : la durabilité, avec un enjeu de pédagogie en région pour relier placements, territoire et impact concret. Côté rentrée, ses clients sont inquiets mais pas attentistes : moins de Livret A, retour à l’assurance-vie, recherche de disponibilité, diversification mesurée (fonds en euros, structurés à capital garanti, un peu d’unités de compte… en expliquant le risque et l’intérêt). Et l’actu d’Eurogest : un partenariat avec un agent de sportifs pros pour structurer tôt leur patrimoine et sécuriser l’après-carrière — sujet naturel dans une ville de rugby. Virginie Tricoit : "S'il te plaît, ma fille, même si un jour tu tombes follement amoureuse, garde ton indépendance financière." "Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici https://orsomedia.io/#contact Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contact Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.