כמעט חצי מהמשקיעים החדשים בישראל פתחו ב-2024 חשבון השקעות מחוץ למערכת הבנקאית. הנתון הדרמטי הזה הוא חלק ממגמה עולמית שבה צעירים וצעירות מעדיפים פלטפורמות זולות וזריזות על פני המוסדות הגדולים והוותיקים. מעדיפים לקחת אחריות ולהשקיע בעצמם.
אז למה זה קורה, והאם הבנקים מתכוונים לעמוד מנגד בזמן שהדור הבא של המשקיעים נוטש אותם?
כדי לקבל תשובות ולהבין קצת יותר את המגמה מהצד שלומד עכשיו שיעור בשימור לקוחות ותחרות, נפגשתי עם יורם סירקיס, חבר הנהלה בבנק הבינלאומי והאיש שאחראי על כל פעילות שוק ההון. הבינלאומי הוא הבנק הגדול במערכת מבחינת פעילות בשוק ההון. התשובה שלו חשפה אסטרטגיה ברורה: "הם פותחים בגלל המחיר, אבל בסוף הטעמים משתנים ורוצים מעטפת שלמה וחוזרים אלינו".
האם זה עדיין נכון ורלוונטי?
בפרק דיברנו על:
הנתון המטלטל: למה 47% מהחשבונות החדשים נפתחים מחוץ לבנקים?
התשובה של הבינלאומי: המהלך החדש שאמור למשוך צעירים בחזרה.
דמי משמורת: האם העמלה השנואה כאן כדי להישאר?
האם הביטחון של בנק עדיין שווה את הכסף הנוסף?
למה הוא חושב שהנהירה אחרי ה-S&P 500 היא "כשל שוק".
הטיפים שלו למשקיע המתחיל (והמתקדם).
מוזמנים לעקוב, לדרג, לפרגן, לשלוח לחברים וחברות
שנה טובה ושנה של אהבה ושכולם יהיו בבית
הכסף של החיים עצמם
פרק 70 (!!)
יאללה
מ-ת-ח-י-ל-י-ם
מוזמנים להיות חלק מרשימת התפוצה ולקבל עוד טיפים ועדכונים: https://www.tomervaron.com/newsletter
אינסטגרם: https://bit.ly/3N8d3v9
לינקדאין - הנה פה
פייסבוק: https://bit.ly/39edS6W
טוויטר: https://bit.ly/3l4HdDO
מייל: info@tomervaron.com
ניתן גם להזמין הרצאות למקום העבודה שלכן: הנה פה