בפרק העשירי של הפודקאסט שלנו נפגש רפי הכהן, סמנכ״ל הכספים במלם שכר פלוס, עם אבי רוזנבאום, מתכנן פרישה ומומחה לחיסכון ארוך טווח, לשיחה מקצועית ומעשית על תהליך פרישת עובדים, ועל החשיבות הקריטית של ליווי ותכנון מוקדם לקראת יציאה לגמלאות.

רוזנבאום שיתף כי מתוך שנות ניסיון רבות בתחום, התברר לו שרבים מהעובדים הנמצאים לקראת פרישה אינם מחזיקים בידע הדרוש כדי לתכנן את פרישתם בצורה מיטבית. התחום הפנסיוני מורכב, דיני המס סבוכים, ולעיתים גם דיני העבודה אינם מתפרשים באופן נכון. גם המעסיקים עצמם לא תמיד מעודכנים בדרישות ובאחריות המוטלת עליהם כחלק מהתהליך.

מרכז השיחה הוקדש לטופס 161 החדש. טופס שנדרש רק עם סיום יחסי עובד-מעסיק, ורק כאשר לעובד קיימת זכאות למענקי פרישה, כגון פיצויים שנצברו בקרנות הפנסיה, ביטוחי מנהלים או קופות גמל, וכן השלמות פיצויים מהמעסיק.

בשלב זה נדרשים שני הצדדים לפעול:

• העובד – להצהיר על מטרת שחרור הכספים להחליט על אופן המיסוי עליהם.

• המעסיק – להשלים את הדיווח מול רשות המסים, לציין את סכומי הפיצויים שנצברו ולוודא את נכונות הנתונים התפעוליים.

לדברי רוזנבאום, מעסיקים רבים נתקלים בקשיים תפעוליים שמעכבים את שידור הטופס, מה שגורר עיכב לשחרור הכספים לעובד. לאורך השיחה הוא מפרט טיפים תפעוליים חשובים שיכולים למנוע טעויות, לקצר את לוחות הזמנים ולמנוע תסכול מיותר הן לעובד והן לארגון.

לסיכום, מדובר בפרק חובה לכל מי שמעורב בתהליכי סיום העסקה ופרישה, בין אם אתם מעסיקים, אנשי כספים או משאבי אנוש. זה הזמן להבין מה נדרש מכם, איך להיערך נכון, וכיצד לחסוך לעובד ולארגון זמן, כסף והתנהלות מורכבת מול רשויות המס.

להאזנה לשיחה הצטרפו

------------

המידע והדעות המובעים בפודקאסט זה מיועדים למטרות מידע כלליות בלבד ואין לראות בו ייעוץ משפטי, פיננסי או מקצועי. למרות שאנו שואפים לספק מידע מדויק ועדכני, איננו מתחייבים לגבי השלמות, המהימנות או ההתאמה של המידע הכלול בפודקאסט זה. בכל מקרה, מובהר כי אין להסתמך על המידע המובע במסגרת הפודקאסט לצורך קבלת החלטות פיננסיות כלשהן ועל המאזינים לפנות לייעוץ מקצועי המותאם לנסיבות האישיות שלהם לפני קבלת החלטות כלשהן על סמך התוכן המובע בפודקאסט זה. מובהר כי יוצרי ומשתתפי הפודקאסט לא יישאו באחריות לכל שגיאה, השמטות או אי דיוקים במידע שנמסר, או לכל פעולה שתינקט על סמך השימוש במידע.