הפעם ב"השקעות למתחילים", עומר רבינוביץ' יארח את אבירם נאה, מנהל תחום מניות בבית ההשקעות מיטב גמל, לשיחה ממוקדת על המסלול הכללי בעולם ההשקעות. יחד הם יפרקו את השלבים המרכזיים בבניית תיק השקעות, וישוחחו על הדרך הנכונה להתחיל – כולל ניתוח סיכונים והתאמה לצרכים האישיים.
בין השיקולים שמשקיע מתחיל צריך לקחת בחשבון נמצאים טווח ההשקעה ורמת הסיכון הרצויה. לדוגמה, תיק עם חלוקה של 70% מניות ו־30% אג"ח יתאים למשקיע צעיר עם יעד ארוך טווח, בעוד תיק של 40% מניות ו־60% אג"ח יתאים יותר למשקיע שמרני בגיל מתקדם. התאמת ההרכב תלויה גם במטרות כלכליות, כמו חיסכון לפנסיה או רכישת נכס.
המסלול הכללי הוא בדיוק המקום שבו ניתן להבין את התמונה הרחבה – ללמוד מהן האפשרויות העיקריות בשוק, מהי גישת ההשקעה המתאימה לכם, ואיך להתחיל לפעול בצעדים מדודים. בפרק הקרוב תקבלו הכוונה ליצירת בסיס פיננסי יציב, עם מושגים חשובים, כלים פשוטים ודרכי חשיבה שיעזרו לכם לקבל החלטות מתוך ידע ולא מתוך אינטואיציה בלבד.